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Julius Baer: "Los HNWI de Latinoamérica son, por término medio, mucho más ricos que aquellos de otras regiones"


En la primera edición del "Industry Report Latin America", la entidad de banca privada suiza Julius Baer ofrece una radiografía de las personas acaudaladas y la industria de gestión patrimonial en Latinoamérica. Una de sus observaciones es que los individuos con un elevado patrimonio (HNWI, por sus siglas en inglés) en la región son, por término medio, mucho más ricos que aquellos de otras regiones. Específicamente valoran a los millonarios latinoamericanos en 13,5 millones de dólares, frente a los 3,3 millones de dólares de sus homólogos europeos.

La entidad indica además que la industria de gestión patrimonial en la región está en plena transformación, y que actualmente administran activos por valor de 2,66 billones de dólares. Dicha transformación "se manifiesta a través de los cambios en el panorama de los actores del mercado. La tendencia hacia la localización, el aumento de la transparencia y el nuevo papel de la banca extraterritorial, aceleran la demanda de una oferta de servicios perfeccionada para los HNWI, centrada en una comprensión más precisa de las necesidades y circunstancias del cliente, en la profesionalidad y la accesibilidad". En este nuevo escenario, "las instituciones financieras, como bancos privados y gestores patrimoniales externos, que se comprometan a adaptarse a los cambios, prosperarán impulsados por el dinamismo y el valor que pueden ganar prestando servicios a los HNWI de la región".

Comportamiento del inversionista

En cuanto al perfil de los inversores latinoamericanos, la entidad observa importantes cambios en las últimas décadas. En pocas palabras, les define como "más jóvenes y más experimentados, y están dispuestos a asumir mayores riesgos con carteras más diversificadas para alcanzar sus objetivos de inversión". Sin embargo, hay algunas cosas que no cambian: "efectivo, renta fija y bienes inmuebles continúan representando, en promedio, el 76% de la asignación de activos en Latinoamérica".

Sin embargo, los expertos de Julius Baer estiman posible cambios en las conductas. "Las economías locales están más integradas que nunca en la economía global y, por ello, más expuestas a los ciclos económicos internacionales y a las tendencias sociales globales. En la medida en que la riqueza total de la región continúe creciendo, la mayor exposición a los impactos externos y la mayor experiencia de los inversores modificarán los comportamientos de inversión". Todo esto sin olvidar que "la creciente clase media se ve obligada a pensar más allá de sus necesidades de consumo inmediatas y a revisar sus nociones de ahorro, protección patrimonial, preferencias de inversión y asignación de activos, considerando también los riesgos sistemáticos, entre otros".

 

La primera edición del “Industry Report Latin America” de Julius Baer se ha presentado hoy en Nassau, con ocasión del 35° aniversario de Julius Baer Bank & Trust (Bahamas) Ltd. Gustavo Raitzin, responsable de Latinoamérica e Israel y miembro del Comité Ejecutivo, expresó: “El ‘Industry Report Latin America’ de Julius Baer refleja nuestro deseo de guíar a los clientes en un entorno de mercado complejo, anticipando las tendencias y desarrollando con ellos estrategias adecuadas para un futuro próspero”.

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