Tags: Negocio |

Investment Navigator lanza una herramienta gratuita para encontrar la clase más barata de un fondo


El regulador español ha sido claro: los distribuidores deben asegurarse de que están ofreciendo a sus clientes la clase más barata. Y han demostrado que no dudarán en aplicar sanciones duras a quienes no lo cumplan. Pero este requisito en la teoría sencillo de pedir en la realidad es más complejo de llevar a cabo. Un mismo fondo puede tener múltiples clases. Incluso han llegado a haber casos de 40 clases distintas si se suman diferentes divisas, de acumulación, de reparto, adaptado a la regulación de cada país, etc. Determinar qué clase es la más barata disponible para un cliente concreto es una tarea titánica. Por cada folleto de un fondo pueden haber cinco entidades distintas analizándolo. Cada uno con sus cinco interpretaciones distintas. Un trabajo que a día de hoy sigue siendo manual y poco mecánico.

Es una problemática a la que varias entidades quieren dar una respuesta. La última en traer su propuesta a España es la fintech suiza Investment Navigator. La firma ha lanzado ya su herramienta gratuita de análisis de clases: https://spain.investmentnavigator.com/#/ Desde ya cualquiera puede hacer una búsqueda por ISIN, nombre, etc. y confirmar que la clase es la más adecuada para el inversor.

Captura_de_pantalla_2019-06-26_a_las_14La plataforma ya se ha consolidado en países como Suiza y Hong Kong y cuenta con el apoyo de más de 100 clientes.

Según explicó Alberto Rama, CEO de Investment Navigator, la plataforma se sirve de un algoritmo propio para procesar la información. El pdf del folleto se convierte a una imagen. Luego esta se procesa vía algoritmos de machine learning para extraer los caracteres. De ahí se emite una valoración negativa o positiva si cumple con los criterios seleccionados por el cliente (selector, inversor, gestora, etc.). Cada uno con el desglose de la justificación. Por ejemplo, porque ese ISIN no está registrado en España, porque cobra retrocesiones, porque no cumple con los requisitos de traspaso…. Esta pata de inteligencia artificial se complementa también con un revisión humana.

La plataforma cuenta con el apoyo de FondosDirecto en España, así como con el asesoramiento legal de Finreg360.

Además de esta herramienta gratuita, Investment Navigator ofrecerá tres servicios premium: un screener para filtrar una cartera de fondos o un conjunto de ISINs, una API que se puede integrar en la plataforma de cada distribuidor o un add-on para los workbook de Excel.

Otras herramientas en el mercado

No es la primera herramienta de este estilo que llega al mercado nacional. La primera en ofrecer el servicio en el mercado español fue Allfunds Bank el pasado mes de noviembre, con el lanzamiento de una herramienta que facilita la búsqueda de clases de fondos disponibles por tipo de cliente, de servicio y coste, todo ello bajo el entorno MiFID II. Su herramienta da acceso a una solución integral con más de 80.000 fondos en el que podrán consultar las clases disponibles y la información necesaria para la elección de la más adecuada. Además, se podrán consultar los EMT (European MiFID Template), los escenarios de rentabilidad a través del EPT (European PRIIPS Template) y datos de costes para el reporting ex ante y ex post, con acceso a toda esta información a través de portal web dedicado o ficheros FTP permitiendo la alimentación de sistemas externos.

La segunda en dar el paso ha sido 360 Fund Insight, plataforma independiente impulsada por un equipo de diez profesionales (la mitad ingleses y la otra mitad españoles) y cofundada por dos históricos del sector en España, Enrique Pardo y Pedro Marazuela, sus accionistas mayoritarios. A este proyecto se acaba de unir Bernardo Rivero de Aguilar.  La herramienta –a la que han denominado Eagle Eye- consiste está estructurada sobre una enorme base de datos propia, que se actualiza diariamente, en la que hay recogidas 600 gestoras y más de 140.000 ISIN.

Profesionales
Empresas

Noticias relacionadas