InverCaixa, Unigest y Bankia Fondos lanzan nuevos fondos de gestión pasiva y garantizados


El suma y sigue de gestoras españolas que optan por lanzar al mercado fondos de gestión pasiva o garantizados continúa una semana más. En este caso, son InverCaixa, Unigest y Bankia Fondos las que apuestan por productos como el Foncaixa Rentas 2016 o el Unifond Crecimiento, de gestión pasiva, o el Bankia EuroStoxx Garantizado, un garantizado de rendimiento variable.

Según su folleto en la CNMV, el Foncaixa Rentas 2016 intentará lograr una TAE no garantizada estándar del 2,25% y una extra del 2,5% entre el 26 de septiembre de este año y el 31 de octubre de 2016. Antes y después de esas fechas, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario, negociados o no en mercados organizados, de emisores OCDE en euros y vencimiento medio inferior a tres meses. Entretanto, invertirá en deuda pública emitida o avalada por Estados de la Unión Europea o comunidades autónomas y liquidez.

Para entrar en el Foncaixa Rentas 2016, existen dos tipos de participaciones: la estándar, con una inversión mínima inicial de 600 euros y unas comisiones anuales de gestión y depositaría en base a su patrimonio del 0,95% y del 0,1%, respectivamente, así como una comisión de suscripción sobre el importe suscrito del 4% y otra de reembolso también del 4% sobre el importe reembolsado; y la extra, con una inversión mínima de 150.000 euros y unas comisiones por gestión y depositaría del 0,725% y del 0,075%, respectivamente. Las comisiones por suscripción y reembolso son iguales que para la estándar.

Por su parte, el Unifond Crecimiento, el otro fondo de gestión pasiva, tiene por delante el objetivo de obtener a vencimiento el 100% de la inversión inicial más una rentabilidad fija adicional. El objetivo de rentabilidad estimado que la gestora marca para el 8 de mayo de 2017, que no está garantizado, es del 111,28% del valor liquidativo, donde se tomaría como referencia el 26 de septiembre de este año, lo que implicaría una TAE no garantizada del 3%. Primero, invertirá en repo a día de deuda pública española y liquidez y se comprará a plazo una cartera de renta fija. Después, tras la fecha marcada, invertirá en repo día de deuda emitida o avalada por el Estado español o sus comunidades autónomas y liquidez, así como, residualmente, en renta fija pública o privada. Mientras tanto, invertirá en deuda emitida o avalada por el Tesoro Público o las comunidades autónomas, renta fija pública o privada -donde se incluirían cédulas hipotecarias, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, “que sean líquidos”- y liquidez.

El fondo de Unigest cuenta con una inversión mínima inicial de 300 euros y unos gastos por gestión, depositaría, suscripción y reembolso del 0,7%, 0,05%, 5% y 1%, respectivamente.

Finalmente, el Bankia Eurostoxx Garantizado quiere garantizar a vencimiento el valor liquidativo inicial, donde añadiría un rendimiento que estaría entre un importe fijo y una posible rentabilidad adicional ligada al EuroStoxx 50 Price. La TAE mínima sería del 0,946%, según la propia entidad, que invertirá hasta el 13 de septiembre de este año en repos de deuda pública española, depósitos OCDE y liquidez sin rating. Sin embargo, desde el 3 de noviembre de 2016, se invertirá además en deuda pública o privada, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos sin rating, en euros y de emisores OCDE.

El garantizado de Bankia Fondos tiene una inversión mínima inicial de 100 euros y unos gastos por gestión, depositaría, suscripción y reembolso del 0,5% hasta el 13 de septiembre y del 1,14% a partir del día siguiente, 0,1%, 5% y 3%, respectivamente.

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