Invercaixa lanza un fondo de renta fijo y otro garantizado


Invercaixa, gestora de La Caixa, ha estrenado en el mercado sus dos primeros fondos de inversión de 2011. Se trata de Foncaixa Cartera Rendimiento Corto Plazo Premium, un producto de renta fija, y Foncaixa Estabilidad Plus, un garantizado de rendimiento fijo que ofrece una TAE del 3,5%.

Así, el Foncaixa Cartera Rendimiento Corto Plazo Premium invierte en valores de renta fija emitida por emisores de naturaleza pública y privada, estos últimos con una exposición de alrededor del 80%, negociados en mercados de estados del ámbito euro, así como en otros grandes mercados internacionales pero excluyendo en principio los emergentes. La exposición en activos denominados en monedas no euro no podrá superar el 5%, según indica el folleto.

El horizonte de la inversión es de entre tres y cuatro años, pero la duración objetivo de la cartera de renta fija no superará el año. Los valores han de estar negociados en mercados oficiales de funcionamiento regular, que ofrezcan una protección al inversor y que dispongan de reglas de funcionamiento, transparencia, acceso y admisión similares a las de los mercados oficiales españoles. Como máximo un 25% de las emisiones tendrán una calificación crediticia media y el resto serán calificadas con una elevada calidad crediticia.

El fondo está dirigido a las carteras de inversiones de clientes con gestión discrecional-individualizada encomendada a InverCaixa mediante contrato otorgado al efecto con patrimonio aportado neto mínimo de 300.000 euros. La inversión mínima inicial es de una participación y en cuanto a las comisiones, la de gestión es del 0,225% y la de depósito, del 0,025%.

Por su parte, el Foncaixa Estabilidad Plus es un garantizado de rendimiento fijo que ofrece, hasta vencimiento de la garantía el día 31 de enero de 2014, la totalidad del valor liquidativo del 17 de marzo de 2011 más un 10,41% que equivale a una TAE del 3,5%.

Según el folleto, hasta el 17 de marzo, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 1 de febrero de 2014 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-).

En el periodo de garantía, se estima que el fondo invertirá en una cartera de renta fija, comprada a plazo, que supondrá un 96,5% del patrimonio, así como un 3,5% en liquidez. Dicha cartera estará compuesta por un 30% en deuda pública y un 70% en privada. La inversión mínima inicial es de 150.000 euros, hasta el 17 de marzo, inclusive. Con posterioridad a esta fecha, el mínimo a mantener será de 6 euros. La comisión e gestión directa es del 0,4% sobre el patrimonio hasta el 17 de marzo, y a partir de entonces del 0,6%. La de depósito es del 0,05%, mientras la de suscripción y reembolso asciende al 4% a partir del 18 de marzo de este año. Con todo, el coste de reembolso no se aplicará los días 17/6/11, 16/9/11, 16/12/11, 16/3/12, 15/6/12, 17/9/12, 17/12/12, 15/3/13, 17/6/13, 17/9/13 y 17/12/13, según indica el folleto.

 

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