InverCaixa Gestión sigue los pasos de BBVA Asset Management y lanza el segundo fondo español con gestión activa y reparto de rentas abierto en una red bancaria nacional, la de CaixaBank en este caso.
El nuevo fondo de la gestora catalana, el FonCaixa Bolsa Rentas, invertirá más del 75% de su patrimonio en renta variable europea y repartirá una renta anual del 4%, resume su folleto en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Si bien este formato es muy utilizado por las gestoras internacionales, hasta ahora su utilidad no ha empezado a calar entre las grandes gestoras españolas. BBVA AM e InverCaixa Gestión son pioneras en este terreno.
Para lograrlo, el vehículo invertirá en compañías del Viejo Continente pertenecientes a sectores de alta rentabilidad por dividendo de baja, media y, fundamentalmente, alta capitalización bursátil.
Al año, el FonCaixa Bolsa Rentas hará dos reembolsos obligatorios -a mediados de enero y julio- del 2% cada uno. El 4% de renta anual total procederá del cobro de dividendos de las acciones en cartera y de la venta de opciones sobre acciones europeas o de índices bursátiles europeos.
El resto de exposición, aclara el folleto, estará invertida en renta fija pública y privada de la zona euro, cuya duración media no podrá superar el año, y depósitos. Además, también podrá invertir hasta un 10% en otros fondos, tanto de la propia gestora de CaixaBank como de gestoras terceras.
La inversión mínima inicial del segundo fondo español con gestión activa y reparto de rentas dirigido expresamente a una red bancaria es de 600 euros y sus comisiones por gestión y depósito, del 1,5% y del 0,15%, respectivamente.
Gestión pasiva ligada a la bolsa europea
Para no perder comba de los fondos con objetivo de rentabilidad no garantizado, InverCaixa Gestión también lanza esta semana al mercado español un nuevo producto de gestión pasiva, ligado en este caso a la revalorización del EuroStoxx 50 (Price Eur) entre diciembre de 2014 y abril de 2021. Su objetivo, indica el folleto del vehículo en la CNMV, es preservar el capital inicial e incrementarlo en el 30% de la revalorización del índice bursátil europeo en esos casi seis años y medio. Su cartera estará invertida básicamente en deuda pública española.
La inversión mínima inicial del FonCaixa 100/30 EuroStoxx es de 600 euros y sus comisiones por gestión, depósito, suscripción y reembolso, del 0,5%, del 0,05%, del 4% y del 4%, respectivamente. Además, cuenta hasta con cuatro ventanas de liquidez anuales en las que los partícipes podrán reembolsar su dinero si lo desean sin comisión de reembolso.
