La oferta de fondos garantizados españoles sigue ampliándose. Una de las últimas entidades en apostar por esta categoría ha sido Invercaixa, que ha registrado recientemente en la CNMV los fondos Foncaixa Asegurado y Foncaixa Estabilidad, dos productos que ofrecen respectivas TAE del 3,5% y el 3,25%, con vencimientos a cuatro y tres años.
Así, Foncaixa Asegurado ofrece hasta el 2 de febrero de 2015, el valor liquidativo del fondo el día 17 de marzo de 2011 incrementado en un 14,30%, lo que supondrá una TAE mínima del 3,50% para el periodo. Según el folleto, hasta el 17 de marzo, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 3 de febrero de 2015 invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-). En el periodo de garantía, la cartera de renta fija supondrá el 96,5% del fondo (dividido entre renta fija pública en un 30% y renta fija privada en un 70%, con una duración similar a la de vencimiento), y el 3,5% restante será liquidez.
Por su parte, el Foncaixa Estabilidad ofrece hasta el 31 de enero de 2014, un valor liquidativo que sea como mínimo igual al 100% del del día 17 de marzo de 2011, incrementado en un 9,65%, lo que supondrá una TAE mínima del 3,25% para el periodo. Antes del periodo de garantía invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA) y, después, en en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+). En el periodo de garantía, invertirá en una cartera de renta fija que supondrá un 96,5% del patrimonio del fondo, así como un 3,5% en liquidez.
En ambos fondos, la inversión mínima inicial es de 600 euros, hasta el 17 de marzo de 2011, inclusive. No obstante, esta inversión no será de aplicación si la suscripción se produce como consecuencia de una operación de fusión entre fondos gestionados por la gestora en la que este sea absorbente, a los partícipes de los gondos absorbidos. La inversión mínima a mantener es de 6 euros. La comisión de gestión es del 0,625% hasta el 17 de marzo de 2011 y del 0,25% a partir de entonces y la de depósito, del 0,075%. La de suscripción es del 4% y la de reembolso, del 2%, a partir del 18 de marzo de 2011 en caso del Foncaixa Asegurado y del 4% en el Foncaixa Estabilidad.
