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Ibercaja y Santander, protagonistas de la nueva oleada de fondos garantizados


En la última semana han sido dos los fondos garantizados que se han registrado en la CNMV, y ya van una decena desde que comenzara el curso escolar en septiembre. Una estrategia a la que han optado muchas gestoras para ofrecérsela a los perfiles más conservadores que no quieren asumir riesgos.

Ibercaja 2026 Garantizado ofrece una TAE garantizada del 0,84% para las participaciones mantenidas hasta el vencimiento, el 3 de agosto de 2026. Hasta entonces, el fondo invertirá en deuda pública zona euro con vencimiento próximo al de la garantía y liquidez, con rating mínimo igual al Reino España, a fecha de compra, y de ser necesario, se invertirá hasta un 20% en renta fija privada de la zona euro sin rating mínimo (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones).

Este producto, que tiene una comisión de suscripción y reembolso del 3% y gastos corrientes del 0,54%, está catalogado en el nivel 2 de 7 en la escala de riesgos de la CNMV.

Por su parte, Santander Cumbre 2024 2 tiene un objetivo de rentabilidad no garantizado a vencimiento el 9  de mayo de 2024, que es recuperar el 100% de la inversión inicial más cinco reembolsos anuales obligatorios del 0,40% sobre la inversión inicial/mantenida. La TAE mínima no garantizada es del 0,37% y la máxima, del 0,55%.

Durante la estrategia se invertirá en deuda pública emitida/avalada por Estados de la Unión Europea o Comunidades Autónomas, liquidez y hasta un 35% en renta fija privada UE cotizada en mercados OCDE, con duración similar a la de vencimiento de la estrategia.

Por su parte, está catalogado en riesgo 1 entre 7. Y tiene una comisión de suscripción del 5%, de reembolso del 3% y gastos corrientes del 0,36%.

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