Ibercaja Patrimonios presenta estos días su nuevo servicio de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión. Los clientes pueden acceder a este servicio a partir de 20.000 euros y contarán con tres carteras perfiladas según el riesgo asumido.
La cartera equilibrada es de perfil conservador y puede invertir en renta variable entre 0% y 20%, mientras que la cartera crecimiento corresponde a un perfil moderado, con entre 20% y 60% de la inversión en fondos de renta variable. Por su parte, la cartera dinámica invierte en fondos de bolsa entre un 50% y un 100% del patrimonio.
Para la creación de las carteras, la entidad zaragozana ha decidido trabajar exclusivamente con los fondos de su propia gestora, Ibercaja Gestión, que cuenta actualmente con 73 fondos de inversión y tiene un patrimonio bajo gestión de 4.500 millones de euros. Entre la gama de productos de la gestora, se encuentra el Ibercaja Alpha que, gestionado por Alberto Espelosín, acumula una rentabilidad anual del 9,4% frente a un -10,29% del Eurostoxx 50 desde su lanzamiento en 2008.
Hasta finales de este año, este servicio está exento de comisiones de gestión y tan sólo se aplicará semestralmente una comisión de éxito, es decir, un porcentaje sobre la revalorización obtenida, por lo que el cliente sólo paga si su inversión obtiene rentabilidad positiva.
