Ibercaja estrenó el pasado viernes un nuevo fondo garantizado de rendimiento variable ligado a la evolución de BBVA, Telefónica, Repsol y E.On. Así, garantiza en la fecha del vencimiento, el 1 de agosto de 2014, el 100% del valor liquidativo del 28 de junio de 2010 incrementado, en su caso, con un importe del 9,5%, por el número de mayor año (uno o dos) en el que se cumpla la condición de que el precio de todas y cada una de las cuatro acciones estén por encima del 105% de su valor inicial de referencia. La inversión mínima inicial es de 300 euros.
Por tanto, el valor liquidativo a vencimiento oscilará entre 119% ,109,5% y 100% del valor liquidativo inicial, lo que supone una TAE mínima del 0% y máxima del 4,34%, cifras calculadas para suscripciones realizadas el 28/6/10 y mantenidas hasta vencimiento.
Hasta el día 28/06/10 inclusive, y tras el vencimiento de la garantía se invertirá en repos del día sobre deuda pública de la zona euro con elevada calidad crediticia (rating mínimo A- por S&P o equivalente). Asimismo se comprará a plazo una cartera de renta fija y se pactará la compra de una opción OTC referenciada a las acciones subyacentes (cuya prima representa un 3,62% del patrimonio inicial).
Durante el periodo de garantía se invertirá en una cartera de renta fija pública de elevada calidad con vencimiento ajustado al vencimiento de la garantía y en liquidez, concretamente, el 92,38% de deuda española (rating AA+ por S&P en el momento de la compra) y un 4% en liquidez. No obstante, si las condiciones del mercado lo exigieran, y para alcanzar la rentabilidad objetivo, se podrá invertir hasta un 25% de la cartera de renta fija en deuda pública o renta fija privada de la zona euro (incluyendo depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE e instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos), teniendo las emisiones calidad crediticia alta (rating mínimo A- por S&P ) o media (rating entre BBB+ y BBB- por S&P).
La inversión mínima inicial es de 300 euros. La comisión de gestión es del 0,65% para suscripciones hasta el 28 de junio y del 1,15% a partir del 29, mientras la de depósito es del 0,1%. La de suscripción y reembolso es del 5%.
