Caixa Penedés ha anunciado la renovación de garantía del fondo Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (III), un fondo de perfil conservador que garantiza, en un plazo inferior a 3 años (del 18/11/10 al 18/09/2013), el 100% del capital aportado más la suma de las revalorizaciones mensuales del índice Ibex 35, con un máximo de revalorización mensual positiva del 3,25%.
Así, la rentabilidad máxima que se puede obtener es del 107,25%, que supone una TAE del 29,27%, siempre que todas las revalorizaciones mensuales sean iguales o superiores al 3,25%. Si al vencimiento de la garantía la suma de revalorizaciones mensuales es positiva pero menor al 15%, el partícipe obtendrá llevará un 15% de rentabilidad, es decir, una TAE del 5,05%. Para calcular las revalorizaciones mensuales, se tomará como valor inicial el valor de cierre del índice del primer día hábil de cada mes y como valor final, el valor inicial del mes siguiente, siendo la primera observación el 1 de diciembre de 2010 y la última, el 1 de septiembre de 2013.
El fondo podrá contratarse hasta el 17 de noviembre de 2010 y a partir de una suscripción mínima inicial de 3.000 euros y sucesivas mínimas (durante el período de comercialización) de 500 euros. El fondo cuenta con una comisión de gestión del 0,15% (hasta el inicio del periodo de garantía) y de depósito del 0,05% a partir del 12 de octubre de 2010. Adicionalmente, las suscripciones efectuadas durante el periodo de garantía y los reembolsos solicitados desde el 12 de octubre de 2010 se penalizarán con una comisión del 5%.
Con éste, ya son cuatro los fondos de inversión garantizados comercializados en el 2010: Fonpenedès Interès Garantit 2, Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (II), Fonpenedès Interès Garantit 3, y Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (III). Concretamente, dos de ellos son garantizados de rendimiento fijo y los otros dos, garantizados de rendimiento variable.
Durante el periodo de comercialización el fondo Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (III) invertirá en liquidez y repos sobre deuda pública de elevada calidad crediticia (mínimo A) y con vencimientos inferiores a 2 semanas, junto con activos de renta fija pública o privada con vencimiento medio no superior a 3 meses, siendo como máximo el 25% de ellos de calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto de elevada (mínimo A-). Se ha pactado la compra a plazo de una cartera de renta fija y de una opción OTC. Se prevé que a 18/11/10 el 100% de la cartera de renta fija sea de renta fija pública de elevada calidad crediticia (rating AA+). No obstante, entre el 18 de octubre de 2010 y el 18 de septiembre de 2013, ambos incluidos, si las circunstancias de mercado lo requieren y con el fin de alcanzar el objetivo de rentabilidad garantizado, el fondo podrá invertir como máximo un 15% en activos de calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y un 20% en renta fija privada y depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos con vencimiento no superior a 1 año. Estos depósitos tendrán el mismo rating que el resto de renta fija. Los activos estarán denominados en euros y negociados en mercados de países de la OCDE. El vencimiento de los activos será similar al de la garantía.
Según datos de Inverco de cierre de agosto, Caixa Penedès Gestió tiene dos fondos de inversión entre los más rentables de la categoría de garantizados de rendimiento variable. Son el fondo Fonpenedès Garantit VII: OR, como el mejor en rentabilidad del año en curso, y el fondo Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (IV), como el mejor en rentabilidad anualizada a 3 años.