Espirito Santo acaba de anunciar el lanzamiento de un nuevo producto, Espirito Santo Fondepósito II, con un plazo indicativo de la inversión de un año. El fondo toma como referencia el índice Euríbor a seis meses e invertirá mayoritariamente en depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento no superior a un año, siempre que la entidad de crédito tenga su sede en un estado miembro de la Unión Europea o en cualquier estado miembro de la OCDE sujeto a supervisión prudencial. El objetivo de gestión es obtener la máxima rentabilidad posible acorde con los activos en los que invierte, en un horizonte temporal situado en el corto plazo. La inversión mínima inicial es de 10 euros.
Según el folleto del fondo, la duración media del fondo no superará los 12 meses. La inversión en depósitos se realizará en entidades de crédito con calificación crediticia alta (rating mínimo A-) o media (rating entre BBB+ y BBB). La parte de la exposición total no invertida en depósitos se invertirá en emisiones de renta fija pública o privada. Tanto los emisores de renta fija como los mercados donde se negocian los activos serán principalmente de la zona euro, sin descartar otros países OCDE, eso sí, excluyendo países emergentes. Como máximo un 25% de la exposición total se invertirá en emisiones de renta fija de mediana calidad crediticia (rating entre BBB+ y BBB-); el resto de las emisiones de renta fija tendrá una alta calidad crediticia (rating mínimo A-).
La entidad gestora, puntualmente y sólo cuando las condiciones de mercado o disponibilidad lo aconsejen, podrá reducir la inversión en depósitos, invirtiendo alternativamente en activos con las mismas características en cuanto a calificación crediticia y vencimiento expresadas anteriormente, como pagarés o bonos con vencimiento inferior a un año, emitidos fundamentalmente por entidades domiciliadas en la Unión Europea sin descartar emisores de otros países OCDE. Los activos estarán fundamentalmente denominados en euros. La exposición máxima de la cartera a divisa distinta del euro será del 5% de la exposición total del fondo.
El fondo se reserva la posibilidad de invertir hasta un 10% en IIC financieras que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora, e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos.
Los principales comercializadores del fondo son Banco Caixa Geral, Espirito Santo Gestión y la sucursal en España de Banco Espirito Santo. La comisión de gestión es del 0,1% hasta el 28 de diciembre y del 0,8% a partir del 29; la de depósito del 0,05%, mientras la de suscripción asciende al 5% desde el 29 de diciembre hasta el 4 de enero de 2012. La de reembolso depende del periodo del mismo: así, es del 3% desde el 29 de diciembre hasta el 1 de abril de 2011; del 2% desde el 2 de abril de 2011 hasta el 1 de julio del mismo año, ambos inclusive; y del 1% desde el 2 de julio de 1011 hasta el 4 de enero de 2012, según indica el folleto del fondo.