Esaf Fondepósito 2013: es el nuevo fondepósito que ha registrado recientemente Espirito Santo Gestión en CNMV. Con un plazo indicativo de inversión de dos años, se tata de un fondo de renta fija denominada en euros que toma como referencia el comportamiento del índice Euribor 12 meses e invierte mayoritariamente en depósitos, incluidos los eurodepósitos, que sean a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento inicialmente superior a 12 meses y con ventanas de liquidez en períodos no superiores a 12 meses. La inversión mínima inicial es de 10 euros.
Según indica en el folleto del nuevo producto, la entidad de crédito emisora de los citados depósitos siempre tendrá su sede en un estado miembro de la Unión Europea o en cualquier estado miembro de la OCDE sujeto a supervisión prudencial. El objetivo de gestión es obtener la máxima rentabilidad posible acorde con los activos en los que invierte, en un horizonte temporal situado en el corto plazo. Así, la duración media del fondo no superará los 2 años.
La inversión en depósitos se realizará en entidades de crédito que cuenten en el momento de su contratación con calificación crediticia alta (rating mínimo A-) o media (rating entre BBB+ y BBB-). No se establece a priori una diversificación determinada en cuanto a plazos y entidades de crédito seleccionadas. Una vez contratados los depósitos, si se produjesen bajadas sobrevenidas del rating de los emisores con los que se hubiesen constituido dichos depósitos, la calificación crediticia de la cartera podrá pasar a ser media o baja. La parte de la exposición total no invertida en depósitos se invertirá en emisiones de renta fija pública o privada.
Los activos estarán fundamentalmente denominados en euros. La exposición máxima de la cartera a divisa distinta del euro será del 5% de la exposición total del fondo. El fondo se reserva la posibilidad de invertir además hasta un 10% en IIC financieras que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora, y en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos.
Los principales comercializadores del fondo son Banco Pastor, Banco Caixa Geral, Espirito Santo Gestión y la sucursal en España de Banco Espirito Santo.
La comisión de gestión es del 0,3% hasta el 24 de junio de este año y del doble a partir de entonces. La de depósito es del 0,05%, mientras el gasto de suscripción es del 5% desde el 25 de junio hasta el 27 de junio de 2013. La comisión de reembolso depende de la fecha de salida: así, será del 3% desde el 25 de junio de este año hasta la misma fecha de 2012; del 2% desde el 26 de junio de 2012 hasta el 26 fe diciembre de 2012 y del 1% desde el 27 de diciembre de 2012 hasta el 27 de junio de 2013.