¿Es usted un potencial asesor financiero independiente?


Estimados amigos, con motivo del próximo evento organizado por iiR para el día 13 de junio en Madrid y dirigido a "Gestores Patrimoniales y Agentes Financieros de Banca Privada 2013" (www.iir.es), nos gustaría aprovechar la oportunidad que hoy nos brindan y desde esta columna hacer un llamamiento a todos aquellos profesionales del sector, que por una u otra circunstancia de  la vida, se enfrentan a una toma de decisión sobre su futuro profesional y contemplan como una opción firme arrancar su propio proyecto como emprendedor financiero o asesor independiente.

Como bien conocen, el proceso de reorganización del panorama bancario español, está poniendo en mercado a gran número de excelentes profesionales de la banca privada que deben replantearse su futuro profesional, y en otros casos, simplemente se les imponen planteamientos de banca comercial a los departamentos de banca privada de las entidades absorbidas, empujándoles igualmente a valorar nuevas alternativas.

Aquellas personas que estén en esta situación, encontrarán en este evento una excelente oportunidad para tomar contacto con los diferentes aspectos que afectan al mundo de asesoramiento financiero dependiente o independiente, y les ayudará a madurar sus diferentes planes de negocio con el objeto de definir la viabilidad de sus proyectos.

Si  cumple  alguno de los requisitos que a continuación enumeramos, no lo dude, acaba de convertirse en un potencial IFA  (Independent Financial Advisor) pendiente de encontrar su hueco en el mercado.

-                Experiencia  comercial. Profesionales provenientes de las áreas comerciales de Banca, (Banca Personal, Privada) o bien de gestión de inversiones muy cercanos a dichas áreas, con una amplia agenda de contactos y buenos conocedores de la plaza en la que desarrollan su actividad.

-                Las “canas” pasan a ser un plus. Es muy complicado gestionar patrimonios de clientes desde un perfil junior. No solo por el respeto y veteranía que desde la experiencia se transmite ante el cliente, sino porque además la madurez les proporciona un sesgo mas conservador y prudente, que les garantizará permanencia del cliente en el largo plazo.

-                La edad media supera los 40 años, punto este en que a un profesional (que se encuentra en esta situación), se replantea la conveniencia de seguir luchando por hacer exitosa carrera profesional interna en una organización, u optar por  tomar el control de su destino y mejorar su calidad de vida profesional/personal.

-                Profesionalmente, nunca se sintió identificado con la filosofía de gestión de clientes que imperaba en su entidad. La gestión basada en la fabricación y distribución de productos, que nunca le permitió aplicar correctamente todos los conocimientos que tanto se preocupó de cultivar (Máster, EFPA, CFA etc..).

-                No solo la formación es pieza importante, la ética profesional es básica para poder adentrarse en esta actividad, su comportamiento debe resultar íntegro, honorable y transparente con cliente y entidades con las que colabore, actitud esta que debe llevar interiorizada.

-                Siente que goza de la “confianza” incondicional de sus clientes, con los que lleva manteniendo el contacto desde hace muchos años, con relaciones más cercanas a la amistad que a la pura relación comercial bancaria.

-                Espíritu emprendedor. Lleva años dando vueltas a la idea de arrancar su propio proyecto profesional, sin haber encontrado nunca el momento de plantearlo firmemente o de buscar los socios adecuados. 

Si los síntomas le suenan familiares, no podemos más que recomendarle que se informe, se ponga a trabajar en un plan de negocio y plasme sobre un papel el proyecto que tiene en su cabeza (tocando todos los puntos importantes que va a necesitar). Hasta este momento no le habrá costado un euro la aventura. Ahora deberá ponerlo en común con una serie entidades con las cuales considere que podría “estar en sintonía” y estas se encargarán de poner en valor su proyecto (apoyarlo o rechazarlo). En caso de aprobación, la decisión es suya, nosotros no podemos más que animarle.

*Emilio Andreu será uno de los participantes en el evento "Gestores Patrimoniales y Agentes Financieros de Banca Privada 2013" el jueves 13 de junio. 

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