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"En el mercado mexicano hacía falta entregar soluciones de ahorro e inversión para cumplir diferentes objetivos"


Desde hace cerca de cuatro años, Sura México desarrolló una nueva gama de productos, unos planes de ahorro multiobjetivos donde las aportaciones que realizan los clientes se invierten en fondos de la propia gestora. Bernardo Melgoza, subdirector de Productos, Servicios e Inversiones de Sura México, explica un poco más el funcionamiento y las razones que les impulsaron a desarrollar estos productos.

"Decidimos desarrollar planes de ahorro e inversión una vez que identificamos que en el mercado mexicano hacía falta entregar soluciones para cumplir diferentes objetivos financieros a lo largo de la vida de las personas. Multiobjetivos permite a los clientes administrar y dar seguimiento a diversos planes para cumplir necesidades a diversos plazos, con vehículos de ahorro e inversión que optimizan la inversión total del cliente todos los días". A esto añade que "esta nueva forma de ofrecer soluciones ha permito al cliente obtener rendimientos más competitivos al invertir de acuerdo a su perfil o por el horizonte de inversión de sus objetivos".

El último producto multibojetivos que lanzaron es el Educación 100%, el cual permite al cliente "administrar el pago de todos y cada uno de los niveles escolares de sus hijos o incluso para pagar: maestrías, clases de inglés, campamentos, apoyos como el enganche de un consultorio o despacho para nuestros hijos, etc. Consideramos que la flexibilidad y simplicidad de esta solución marca una nueva era de servicios en ahorro e inversión".

Los aportes que realiza el cliente a este plan de ahorro se invierten en fondos de Sura México, cuya selección depende de varios aspectos. "La configuración de la cartera depende del horizonte de inversión, ofreciendo soluciones de ahorro de corto, mediano y largo plazo. Los criterios dependen de los objetivos del cliente, ya que son diferentes las opciones para el enganche de casa, la educación de los hijos o el retiro". En cualquier caso, los recursos de los planes de ahorro multiobjetivos están invertidos en fondos de fondos creados para cubrir las necesidades en todos los plazos temporales. "Inversión Patrimonial está compuesto por 3 tipos de fondos de fondos. Los primeros buscan ofrecer liquidez para cubrir imprevistos o emergencias, el segundo grupo buscan optimizar la inversión del cliente dependiendo del perfil del inversionista, y los fondos inteligentes, que se rebalancean conforme se acerca la fecha en la que el cliente utilizará el dinero para cumplir sus objetivos".

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