"El tamaño va a ser uno de los aspectos críticos en el desarrollo de las EAFI"


Abogados y economistas de formación, los hermanos Amaya Epelde Lizarazu y Jon Epelde Lizarazu han decidido dar el paso y lanzar la EAFI número 92 del mercado. Tras desarrollar los primeros años de su carrera en el mundo empresarial y financiero (Jon ha trabajado durante 15 años en la empresa Jaure del Grupo Emerson, en el grupo de empresas Erka, en el departamento de Análisis del Banco Santander, en Citibank Banca Privada y ha sido asesor financiero de Tressis; y Amaya tiene más de 7 años de experiencia en banca privada y gestión de patrimonios como asesora en Deutsche Bank, San Sebastián, y con Tressis), valoraron muy positivamente la independencia que ofrece la figura y decidieron lanzar la que ya es la primera EAFI de Guipúzcoa. Con sede en San Sebastián pero frecuentes viajes a Madrid, su equipo está formado por sus dos fundadores, si bien cuentan con apoyo y soporte en tareas administrativas. Estos dos hermanos, que han contado desde el principio de su andadura con el apoyo de los clientes que tenían cuando funcionaban como agentes, confían en que el asesoramiento financiero independiente, profesional y, sobre todo, transparente, irá ganando adeptos y creen que el modelo ideal de cobro es el pago directo, si bien para ello hace falta un cambio cultural y de mentalidad. En esta entrevista con Funds People, Jon desvela las claves de su EAFI.

 

¿Cuál es el origen y cómo surgió la EAFI?

Tras el desarrollo de diferentes etapas profesionales en banca patrimonial y de dirección empresarial y financiera, decidimos embarcarnos en este nuevo reto de constituirnos en EAFI, tras haber tenido previamente una experiencia como agentes financieros. Hemos necesitado un período total de 7 meses para obtener el visto bueno e inscripción por parte de la CNMV.

 

¿Por qué se decidieron por esta figura en lugar de otras?

Después de valorar diferentes opciones y alternativas, finalmente nos decidimos por la figura de la EAFI. Tenemos un largo camino por recorrer, pero confiamos en que el asesoramiento financiero independiente, profesional y, sobre todo, transparente, irá ganando adeptos. Desde Enoiva Capital EAFI, pensamos que el cliente irá demandando este tipo de servicios, valorando en todo momento la inexistencia de conflictos de interés.

 

¿En qué se centra su negocio? ¿Ofrecen también asesoramiento fiscal, corporativo, legal o de otro tipo?

Además del asesoramiento financiero, prestamos asesoramiento en estrategia empresarial, en temas relacionados con fusiones y adquisiciones (M&A), así como asesoramiento fiscal. Consideramos que la prestación de servicios ha de ser global, siendo ésta una de las características y esencia del modelo de negocio-EAFI.

 

¿Qué instrumentos financieros utilizarán?

Asesoramos sobre todo tipo de instrumentos financieros. Principalmente sobre todos aquellos productos que mejor se adaptan al perfil de riesgo del cliente, que “entendemos” y que podemos explicar de manera clara y sobre todo, de forma transparente.

 

¿Cuál debería ser el modelo de cobro ideal de una EAFI? ¿Abogan por un sistema de transparencia o de cobro directo del cliente?

Pensamos que el modelo ideal y finalista es el de cobro directo al cliente, si bien supone un “cambio cultural“ y de mentalidad. Este uno de los retos a los que nos enfrentamos, y como tal, conllevará un período de concienciación, desarrollo y consolidación.

 

Con la suya son ya 92 EAFI registradas. ¿Cuáles son las perspectivas de crecimiento del sector? ¿Llegaremos a las 100 este año?
Pensamos que más que un crecimiento agresivo, puede haber un proceso de concentración. El tamaño va a ser uno de los aspectos críticos en el desarrollo de este modelo de negocio. También existe una labor importante por parte de las instituciones y asociaciones en dar a conocer esta figura de la EAFI.

 

Son la primera EAFI de Guipúzcoa. ¿A qué clientes van dirigidos?

Nos dirigimos a clientes que sepan valorar y confíen en recibir un servicio personalizado de asesoramiento independiente, profesional y transparente.

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