El día a día de un banquero privado confinado: ¿es posible captar clientes desde casa?


Uno de los factores fundamentales de la banca privada es la relación del banquero con su cliente. Un vinculo que históricamente se ha mantenido a nivel presencial pero que, en los últimos años, también se estaba complementando con el contacto telefónico y digital. Dos vías de comunicación que, por la expansión del Covid-19 en España y la declaración del Estado de Alarma, se han intensificado para suplir la reunión presencial.

En este sentido, FundsPeople pregunta a los banqueros de algunas entidades especializadas en banca privada acerca de cómo está afectando la pandemia a su trabajo diario y en qué puntos está influyendo más a su actividad laboral. En una primera toma de contacto, se cuestiona a estos profesionales sobre si es posible captar nuevos clientes desde casa.


Marta Rodríguez, AbanteAbante

Marta Rodríguez

Es cierto que, si bien nuestros esfuerzos ahora mismo están muy dedicados a los clientes, se nos están abriendo oportunidades gracias a clientes satisfechos que nos recomiendan, potenciales que nos conocen y que en momentos de dudas nos llaman y nos piden consejo, o personas que nos contactan a través de nuestra presencia en medios y canales digitales.

En momentos difíciles de mercados y de gestión de las propias compañías, si lo haces bien, y consigues diferenciarte, eso te abre muchas posibilidades de crecimiento futuro


Pedro Adan, AndbankAndbank España

Pedro Adán

En marzo y abril estamos teniendo semanas récord de entradas de saldos gracias a que estamos teniendo mucha cercanía con los clientes actuales y potenciales, y también a las facilidades operativas que aporta nuestra plataforma tecnológica. El escenario actual está muy condicionado por la incertidumbre, y en estos momentos es cuando el cliente más necesita de su gestor para apoyarse en él y tomar decisiones, y eso en Andbank va en nuestro ADN. Si en circunstancias normales es algo prioritario, en las actuales con más motivo. Hay otras entidades que se focalizan no tanto en el cliente sino en producto, beneficio o en otros aspectos. Así que sí, existen oportunidades por encontrarse los clientes desatendidos en momentos tan complejos como el actual.


A&G Banca Privada

Juan Fontan, Diego Garcia y Jorge Rodriguez, A&G Banca PrivadaJuan Fontán, Diego García y Jorge Rodríguez

Es difícil con el cliente no referenciado o desconocido, pues en muchos casos hacen falta contactos previos, reuniones presenciales de presentación. Pero surgen algunas oportunidades, pues es un momento de ver cómo actúa cada entidad y cada persona en una situación extrema como esta. Enviamos información a clientes potenciales, para que puedan apreciar el servicio que estamos prestando de cara a futuras relaciones comerciales.


Lucía Garvía, atl capitalAtl Capital

Lucía Garvia

Aunque no es sencillo porque la mayoría de las personas muestran una actitud de cautela y están a expensas de ver cómo evoluciona la situación, sí es cierto que nos estamos encontrando con diferentes oportunidades. Por un lado, muchos de nuestros potenciales clientes que están totalmente desatendidos por su entidad actual, están agradeciendo enormemente que les llamemos y les asesoremos acerca de las medidas llevadas a cabo en las carteras de nuestros propios clientes. Quizá esto no revierta en nuestra cuenta de resultados a corto plazo, pero nos satisface ayudarles en estos momentos tan complicados y confiamos en que, cuando todo vuelva a la normalidad, ordenen su situación patrimonial. También encontramos casos donde el cliente no tenía claro el momento de invertir su liquidez tras un ejercicio tan positivo para todos los mercados financieros como fue el 2019 y que, actualmente, no quiere desaprovechar las rebajas que le está ofreciendo esta crisis a nivel global.


Jose Luis García Corralon, Deutsche WMDeutsche Bank WM

José Luis García Carralón

Claro que sí. Estamos en un contexto de mercado complicadísimo, pero por ello, mucho más determinante a la hora de hacer comparaciones. Y nosotros cada vez que tenemos la oportunidad de hablar de nuestros resultados con un cliente o potencial, lo hacemos. Estamos muy satisfechos con los resultados de nuestros mandatos de gestión y fondos. Disponemos de carteras diversificadas, eclécticas, con muchos elementos diversificadores (oro, coberturas…), que tácticamente han estado infraponderadas en riesgo y ahora empezamos a aumentar. Y a un coste sensato y transparente.

Y, además, trabajar desde esta plataforma nos permite en este momento tan crucial dar una respuesta rápida a las necesidades de financiación de nuestras familias empresarias. Y estamos encantados de poder hacerlo.


marta fernández (aaa capital) diagonal inversionesTriple A Capital

Marta Fernández

Si. En escenarios de estrés de mercado siempre es posible captar clientes que no están contentos con la gestión de su entidad en momentos difíciles como el actual, no por las caídas de sus carteras sino más por el seguimiento y cercanía que han recibido de sus gestores. 


María Echevarría DiaphanumDiaphanum Valores

María Echevarría Aburto

Sí, por supuesto que es posible. En momentos de tanta volatilidad es cuando más se busca el consejo de un experto. También mucha gente percibe que las grandes crisis son momentos de grandes oportunidades y aparecen nuevos inversores. En muchos casos recogemos lo que hemos sembrado durante mucho tiempo.


Diego Cifrián, Norwealth CapitalNorwealth

Diego Cifrian

En nuestro caso, afortunadamente cerramos recientemente  dos operaciones importantes (clientes) nuevas, si bien es cierto que es fruto de un trabajo previo a todo esto. Las oportunidades siempre están ahí; trabajar con potenciales clientes es algo que nos gusta porque nos permite dar a conocer nuestro modelo de asesoramiento. Nuestro objetivo es transmitirles cómo trabajamos, cómo vemos las cosas en cada momento y cómo funciona nuestra filosofía en escenarios como el actual.  Dicho esto, nuestra prioridad ahora mismo son nuestros propios clientes que son los que tienen depositada su confianza en nosotros y a los que en momentos como los actuales, tenemos que dedicar la mayor parte de nuestro tiempo.


jose maría ulloa, tressisTressis

José María Ulloa

Por supuesto, en Tressis continuamos captando clientes. Es, en situaciones excepcionales, cuando la consistencia, especialización y cercanía se valoran especialmente por parte de los clientes.

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