“La compraventa estricta de productos financieros ya no es suficiente debido a que el cliente demanda soluciones integrales a lo largo de su vida financiera”, señaló Joaquín Maldonado, responsable de Banco Mediolanum en la Comunidad Valenciana, durante la mesa redonda celebrada en Valencia por parte de FEBF (Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros), EFPA España y el certamen Forinvest, cuyo título era “Los nuevos retos del asesoramiento financiero”. Además, recordó Maldonado, el cliente “cada vez es más capaz de evaluar la calidad del servicio que recibe”.
Para Pedro Alonso, director de Banca Privada en Banco Madrid, uno de los principales retos a los que se enfrenta el asesoramiento financiero es “la recuperación de la pérdida de confianza”, para lo que será necesario “mejorar la capacidad del buen asesoramiento mediante formación y un código ético, incrementar la transparencia, establecer estándares de presentación de resultados que permitan realizar comparativas, aumentar la independencia y escuchar más al cliente”.
También una visión a más largo plazo es necesaria en el sector, así como un asesoramiento que incluya “una visión más íntima y de mayor amplitud en el aspecto de productos”, puntualizó Raúl Aznar, director general de Pandora Lys, en referencia a inmuebles o empresas.
No obstante, según Salvador Mas, fundador de Impok, aún existen oportunidades, ya que “hay poco asesoramiento financiero real en España comparado con otros países”.
