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El auge de la gestión pasiva: tres nuevos lanzamientos


No parece que sea momento para arriesgar y apostar por otro tipo de productos distintos a la gestión pasiva. Así lo entienden las gestoras españolas de redes bancarias y lo están reclamando los clientes de estas entidades.

Desde hace unos meses, no hay semana que entre los registros semanales de producto en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) no aparezca un vehículo garantizado o rentabilidad objetivo, tal y como ocurre esta semana con los últimos lanzamientos de Bankia Fondos, CaixaBank AM y Sabadell Inversión.

Esta última acaba de registrar el Sabadell Garantía Extra 24, un garantizado de rendimiento variable donde se garantiza el 100% del valor liquidativo inicial incrementado en el 25% de la revalorización punto a punto del Euro Stoxx 50. El vencimiento del fondo se fija a finales de enero de 2024.

Por su parte, el Bankia Garantizado Rentas 15 garantiza también el 100% de la inversión inicial y el pago mediante reembolsos obligatorios de 29 rentas trimestrales sobre la inversión inicial por un importe bruto de 0,149%. En este sentido, estiman en su folleto informativo que la TAE garantizada es del 0,60%.

A diferencia de los anteriores, el tercer registro de la semana, el CaixaBank Valor 97/25 Eurostoxx, no es un fondo garantizado. Es un vehículo de gestión pasiva cuyo objetivo de rentabilidad no garantizado consiste en mantener el valor liquidativo inicial y aumentarlo, si es positiva, por el 25% de la variación del EuroStoxx 50 desde septiembre 2016 a enero 2023. Si la variación fuera negativa, se disminuiría por el 100% de la variación del índice en el mismo periodo, con un límite a la baja de -3%.

La inversión mínima requerida para acceder a estos fondos se situa en los 600 euros en el caso de CaixaBank AM y Sabadell Inversión, y en los 100 euros en el caso de Bankia Fondos. Por su parte, la comisión de gestión y depositario aplicada directamente al fondo asciende al 0,50%, 0,52% y el 0,33%, respectivamente. Durante la vida del producto, si un participe decide reembolsar, se le aplicará una comisión de reembolso del 3% en el caso de Bankia Fondos, 4% en el caso de CaixaBank AM y 5% en el caso de Sabadell Inversión.

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