“Hay hueco en el mercado para aquellos profesionales que quieran dar el salto al asesoramiento financiero independiente”, ha afirmado José Luis Blázquez, director de la Red de Asesores Financieros de Inversis Banco durante el evento “Diseño y Gestión de Family Office para superar la crisis financiera”, organizado en Madrid por iiR España.
“Con la Mifid, que regula el asesoramiento financiero independiente en España, nos dirigimos a un nuevo modelo de negocio en el que el asesoramiento se desvincula totalmente de la comercialización. A partir de ahora estos profesionales podrán asesorar al cliente, pero no ejecutar órdenes de compra, para lo que necesitarán de una entidad intermediaria” explica Blázquez.
“El cliente, por su parte, busca arquitectura abierta, calidad, transparencia, servicio profesional e independencia que desvincule a su asesor de otro tipo de intereses. El asesor financiero debe custodiar el patrimonio del cliente en una sola entidad, que le permita acceso a todos los productos disponibles en el mercado” concluye.
Por su parte Jaime Bolívar, director general de Techrules.com, ha comentado durante su intervención que “el aumento de la volatilidad del mercado hace que sea más necesario que nunca contar con herramientas tecnológicas que permitan poder medir el riesgo de las carteras, compararlas y correlacionarlas, así como ajustar el perfil del cliente para facilitar su toma de decisiones”.
“Un buen sistema tecnológico -añade- es fundamental para que el asesor financiero pueda conocer las necesidades de su cliente y realizar un trabajo personalizado, de forma que se democratice el acceso a este tipo de servicios. Los asesores independientes velan por la gestión de activos del cliente para generar rentabilidad y las herramientas tecnológicas les permiten controlar la volatilidad y crear carteras a medida”.
Borja Durán, Socio Director General de Family Office Solutions, ha destacado en su ponencia que “la industria del asesoramiento financiero se encamina hacia la eliminación progresiva de la complejidad del proceso, la reducción de conflictos de interés y la recuperación de la pérdida de la confianza”.
En su opinión, “las tres claves del asesoramiento financiero son la independencia, que supone la ausencia de producto propio, la transparencia a la hora de informar sobre la remuneración y la profesionalidad”.
Durán ha expuesto la ventajas del modelo Single Family Office y del Multi Family Office, destacando del primero que “la confidencialidad, la exclusividad, el carácter institucional y la capacidad de control, mientras que el segundo resulta más económico y flexible, permite mayor acceso a productos e ideas y actúa como centro de intercambio de información sobre las necesidades y soluciones de las familias”.
El evento “Diseño y Gestión de Family Office para superar la crisis financiera” está dirigido a los profesionales de banca privada, banca comercial, asesorías fiscales, empresas familiares y gestores de patrimonios personales y familiares. Las jornadas tienen lugar los días 26 y 27 de mayo en el Hotel Princesa de Madrid.