El asesoramiento es crítico en la fase de acumulación y disposición de los planes de pensiones


 

David Carrasco (Pensiones BBVA): “El asesoramiento es crítico en la fase de acumulación y disposición de los planes de pensiones”

La atonía de los mercados financieros de los últimos años exige que las gestoras de fondos de pensiones centren sus esfuerzos en el servicio al cliente y en el asesoramiento. Esta fue una de las conclusiones de la ponencia de David Carrasco, director de Pensiones BBVA, durante la jornada Asignación de activos, más importante que nunca, que organizó la EAFI Kessler & Casadevall en Madrid el pasado 3 de noviembre.

En el transcurso de la jornada, patrocinada por BBVA Asset Management, Fidelity, Schroders y Funds People, David Carrasco repasó la situación actual del sistema español de pensiones y analizó las causas del escaso desarrollo del sistema complementario de previsión social. Carrasco abogó por nuevas reformas que incentiven los planes de pensiones individuales y de empresa como complemento a las pensiones públicas.

El director de BBVA Pensiones destacó la importancia del asesoramiento al partícipe de los planes de pensiones. “En los últimos 12 años, desde el estallido de la burbuja tecnológica de 2000, los mercados sólo han vivido dos períodos bajistas (2000-2003 y 2008 hasta ahora) que han abarcado prácticamente ocho de los últimos doce ejercicios. Es decir, que hemos estado ocho de los últimos doce años inmersos en períodos bajistas”, ilustró. “Con unos mercados en atonía como los actuales, debemos centrar el foco en la gestión y en el asesoramiento”.

El ejecutivo señaló que es crítico el asesoramiento al cliente tanto en la fase de acumulación como en la fase de disposición de los planes de pensiones. Al respecto, Gema Martín Espinosa, responsable de Negocio Institucional para Europa de BBVA Asset Management, recordó las innovadoras herramientas que ha lanzado BBVA para asesorar a sus clientes; entre ellas, un simulador de aportaciones para conocer la pensión a recibir en el momento de la jubilación, y un simulador fiscal para determinar la manera más óptima de percibir la prestación tras la jubilación. Ambos simuladores están disponibles en las web www.pensionesbbva.com y www.bbvafondos.com.

David Carrasco destacó, asimismo, la importancia de la gestión en momentos de mercado como los actuales. Debe ser una gestión donde prime la diversificación, tanto de activos (mercados desarrollados, mercados emergentes e inversiones alternativas) como de estilos (gestión activa propia, gestión activa a través de fondos de terceros y gestión indexada). Todo ello combinado para conciliar los objetivos de corto y largo plazo que coinciden en la gestión de planes de pensiones. “Es necesario diversificar las estrategias y el universo de inversión con el claro objetivo de reducir riesgos e incrementar rentabilidades”.

 

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