Más de tres cuartas partes de los asesores que deciden dar el salto al modelo independiente en el mercado estadounidense reconocen que la decisión ha mejorado su situación económica, y la mayoría de los consultados subraya que debería haber dado el paso antes, según un estudio de Fidelity Investments Worldwire elaborado a partir de varias encuestas en EEUU y publicado por Funds Americas.
De ese 76% que dice estar mejor económicamente como asesor independiente, el 64% subraya que a los seis meses de realizar el movimiento se encuentra mucho mejor en su nueva situación, según se desprende del estudio. Así, el presidente de Fidelity Institutional Wealth Services, Michael R. Durbin, subraya que entre dicho grupo se encuentran profesionales de todos los tamaños, " que han optado por definir su independencia en sus propios términos, lo que les ha llevado a un mayor éxito económico y una mayor satisfacción personal".
“Los asesores entienden sus opciones y escogen lo que les encaja, ya sea constituir su propia firma, unirse como independiente a un broker-dealer o crear su propio modelo", dice el experto. La mitad de los asesores que decidieron dar el paso a un modelo de negocio independiente reconoce que lo hizo sin mucha presión ni influencia externa y sin ni siquiera un plan escrito. Antes de tomar la decisión, la mayoría exploró dos o tres modelos de negocio. Asimismo, destaca que ocho de cada 10 profesionales dio el salto al modelo independiente solo, mientras que el 20% lo hizo en equipo.
En cuanto a la respuesta de los clientes ante el cambio de sus asesores, éstos destacaron que el 39% se mostró inmediatamente satisfecho y dispuesto a apoyarles, mientras que otro 43% se mostró sorprendido en un primer momento, aunque al final decidieron respaldarles. El 18% restante se mostró preocupado al principio, pero finalmente ofreció su apoyo. Casi 9 de cada 10 asesores dijeron que la mayoría de sus clientes se movieron con ellos.
Respecto a los motivos que impulsaron a los profesionales a acometer dichos cambios, casi todos ellos respondieron que se encontraban "donde querían estar" a la hora de lograr sus objetivos. Nueve de cada 10 se mostraron satisfechos con su independencia. De ellos, el 45% dijo que inmediatamente se dio cuenta de que había tomado la decisión correcta. De hecho, en lo que coinciden la mayoría es en que deberían haber hecho el movimiento antes y que encuentran que el ser independiente es mucho más satisfactorio. Sin embargo, un 58% de los consultados encontró alguna o más complicaciones a la hora de hacer el papeleo de traspaso de cuentas de sus clientes.
El estudio, The Fidelity Insights on Independence, fue realizado en colaboración con Cogent Research entre el 26 de septiembre y el 13 de octubre de 2011 entre 173 profesionales que cambiaron de modelo de negocio en los últimos cinco años y que cuentan con un mínimo de 10 millones de dólares de activos bajo gestión.
