Incluso los americanos más pudientes se muestran preocupados por sus ahorros y aseguran que carecen de suficientes ingresos de jubilación para toda la vida , según los datos de una encuesta de Bank of America publicada por Bloomberg. El estudio dice que el 53% de los estadounidenses más ricos creen necesario asegurar sus activos de jubilación para hacerlos más duraderos. Asimismo, el 59% de jubilados sitúa el incremento de los costes sanitarios como preocupación clave.
Esta preocupación tiene consecuencias también entre los no jubilados. Más de la mitad confiesa haber hecho ajustes en su estilo de vida el pasado año, como reducir el gasto en lujos personales o disminuir las donaciones de carácter caritativo. Además, el 29% asegura que espera jubilarse más tarde de lo planeado, según el estudio.
“Ayudar a nuestros clientes a planear su jubilación seguirá siendo un objetivo de nuestro negocio en los próximos años”, asegura Sallie Krawcheck, presidente de la gestora global de inversión para Charlotte, banco ubicado en Carolina del Norte, en declaraciones a Bloomberg.
Los resultados provienen de una encuesta telefónica dirigida por Braun Research, firma de investigación que contactó con 1.000 americanos con activos invertidos de al menos 250.000 dólares.
Por otra parte, en una encuesta del pasado noviembre publicada ayer, 523 propietarios confiesan que se están volviendo más cuidadosos con sus finanzas. Los propietarios con un patrimonio neto que oscila entre 5 y 25 millones de dólares invierten el 47% de sus activos por su cuenta, sin asesoramiento profesional, según el Grupo Spectrem, consultora con sede en Chicago.
A finales de 2008 se contabilizaron 837.000 propietarios con un patrimonio neto el rango ya citado, comparado con los 1,16 millones del año anterior, según Spectrem. Los datos señalan que hay 6,7 millones de propietarios que tienen de 1 a 5 millones de dólares en activos, según la firma.
Los propietarios con mayor patrimonio neto también cambiaron su portfolio de inversiones, según el estudio. Actualmente tienen menos capital en inversiones alternativas, acciones y bonos y fondos de inversión, mientras incrementaron sus inversiones en 401 (k) planes, cuentas administradas, sector inmobiliario y liquidez.
“Los inversores americanos más ricos han huido del riesgo durante la recesión”, según George Walper, presidente del Grupo Spectrem. “Además han mantenido bajo vigilancia la gestión de sus activos”, asegura.
Según el estudio de Bank of America, el 67% de los jubilados prescindieron del asesor financiero a la hora de elaborar su plan de pensiones. Además, el 50% de no jubilados utilizaron asesor, mientras el 44% confesó que trabajan con el profesional para determinar la forma de incrementar sus activos cuando se jubilen.
La contribución directa de Estados Unidos a los planes de pensiones, que incluyen 401 (k) y otros programas de jubilación, contaba con 3.600 billones de dólares a mediados de 2009, según el Investment Company Institute, grupo que comercializa fondos con sede en Washington. Ello supone el 25% de los activos de jubilación en Estados Unidos.
La media 401 (k) del balance de fondos cayó el 31% hasta 47.500 dólares a finales de marzo del año pasado, desde los 69.200 dólares de finales de 2007, según la revisión de Fidelity a los 11 millones de cuentas que gestiona. El balance medio de las cuentas de la gestora se recuperó hasta 60.700 dólares en septiembre de 2009, coincidiendo con el rebote de las bolsas y con el mantenimiento de las contribuciones a los planes de pensiones.