En el ICI Company Factbook 2011, la 51 edición del informe anual de Investment Company que cada año recoge las tendencias en fondos de inversión registrados en Estados Unidos, se pone de manifiesto el importante papel de los planes 401k junto a otros planes de contribución definida (DC según sus siglas en inglés) en la industria de fondos mutuos norteamericana. En conjunto, los planes DC acumulaban a final de 2010 4,5 billones de dólares en activos, donde 3,1 billones pertenecen a planes 401k.
Según revela este mismo informe, a diciembre de 2010 un 9% del ahorro financiero familiar de Estados Unidos estaba invertido en 401k y otros planes DC, frente a un 6% en 1990. Un 54% de los activos en estos planes están gestionados en fondos mutuos, frente al 8% de 1990. Si sumamos al ahorro en 401K, el que están en IRA tenemos un 10% adicional del ahorro familiar americano, donde un 47% está manejado en fondos mutuos. En total, casi 5 billones de dólares en fondos mutuos captados a través de planes de ahorro para el retiro, o un 40% del total invertido en fondos mutuos registrados en Estados Unidos, que asciende a 11,8 billones de dólares.
Según otro informe que publica Fidelity, el balance medio del plan de ahorro individual para la jubilación 401K bajo su administración alcanzaba 74.900 dólares al final del primer trimestre. Se trata del máximo alcanzado desde que Fidelity contabiliza esta estadística, en 1998. En términos porcentuales, representa un incremento del 5% respecto a diciembre de 2010, de un12% respecto a marzo de 2010, y del 58% desde marzo de 2009.
En torno a un 10% de los trabajadores incrementaron el porcentaje de su salario dedicado al ahorro durante el primer trimestre, otro record desde que Fidelity publica esta cifra, en 2006. De media, los participantes en planes 401K dedican un 8,2% de su salario al plan, cifra estable desde marzo de 2009. Fidelity cuenta con 11 millones de ahorradores en casi 16.500 planes 401K con aportación parcial del empleador.
El informe de Fidelity, que también estudia el los patrones de comportamiento del ahorrador, muestra un mayor grado de educación financiera en los trabajadores que han recibido programas educacionales impartidos por Fidelity desde marzo de 2009 a septiembre de 2010, tanto en el ratio de suscripción de los empleados, como en la elección de asignación de activos en función de la edad del trabajador, el porcentaje del salario destinado al plan y la tasa de conversión del plan 401K a un IRA al llegar la edad de jubilación del empleado. Un 92% de los planes gestionados por Fidelity han recibido estos programas de educación financiera al empleado.