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El 20% de las EAFI ya usa la herramienta de Openfinance


Openfinace cuenta con más de 60 entidades como clientes que utilizan su software dentro del mundo del asesoramiento. La firma quiere aprovechar el proceso actual de externalización de servicios que están llevando a cabo muchos bancos, cajas, gestoras de fondos, sociedades de valores y EAFIs. Salvador Mas, consejero delegado de Openfinance, cree que Latinoamérica ofrece una clara oportunidad.

En el proceso actual de integración de las cajas y en un entorno de limitación de los presupuestos, reconoce que están encontrando más negocio. "Evidentemente, la integración de las cajas nos está dando y nos va a dar mucho trabajo de integración, puesto que Openfinance está ahora mismo, participando en todos los SIPs y/o fusiones. También es cierto que aumenta la propensión al "outsourcing" en estos momentos", explica Salvador Mas. En su opinión, el principal motivo para estar creciendo ahora es "que hay una mayor demanda de servicios de asesoramiento. Las entidades sienten ahora esto como necesidad, de manera más estratégica que durante los años de bonanza", explica.

A la hora de definir los servicios que demanda la banca privada, Mas apunta que la banca privada está mejorando su información a clientes. "Desde la crisis ha habido una necesidad de presentar la información de la forma más sencilla posible. Los informes que recibía el cliente se habían hecho muy complejos, incluso incomprensibles para cualquier mortal, pero en los que no se decían cosas básicas cómo cuánto dinero gano".Partiendo de esta vuelta a los fundamentales, ve vital explicar a los clientes cuáles son las fuentes de rentabilidad y riesgo en su cartera y en qué medida los productos por los que se está pagando comisión de gestión aportan alfa de verdad. En su opinión, la banca personal y minorista también está mejorando su información, "pero aquí la prioridad mayor es la de integrar los procesos de asesoramiento en los procesos comerciales, y también con la contratación de los productos. El reto es buscar escala en el asesoramiento. Una mayor exigencia en términos de MiFID por parte de la CNMV tiene que ver mucho con esto", explica.

En un momento en que se está produciendo un crecimiento del negocio de las carteras de fondos, reconoce que "cada vez tenemos más proyectos de gestión discrecional de carteras. Nuestra solución Openportfolio permite hacer rebalanceos de carteras individuales de clientes partiendo de carteras modelos pero además pudiendo incluir restricciones personalizadas por cliente". En la actualidad, Openfinace ha integrado su servicio con las principales plataformas de fondos en España, como Allfunds, Inversis y Tressis. Además, su servicio permite la integración de estas plataformas con las propias gestoras de las entidades, los procesos MiFID propios, sus transaccionales y sus bancas online y con los procesos de envío de información a clientes.

La firma también se encuentra en todas las fusiones/SIPs de cajas en las que se pide fusionar sistemas que a veces recogen distintos modelos de asesoramiento y de gestión de carteras. Sin embargo, considera que las tendencias generales están mucho más definidas que hace 10 o 5 años. "Casi todas las entidades buscan cosas parecidas y quieren aprovechar las fusiones para tenerlo: implantar y generalizar sistemas de gestión discrecional de carteras con arquitectura abierta y también con sus propias gestoras, escalar el servicio de banca privada a personal o incluso a la red, garantizar el cumplimiento de MiFID para estar tranquilos en términos de asesoramiento", explica.

Para Salvador Mas, las Eafis requerirán un outsourcing específico de su software para asesorar al cliente. "Nuestra solución Openadvisor ya es la más usada entre las nuevas EAFIs, ya lo usan un 20% de ellas y lo normal es que vayamos creciendo en este segmento, muy aficionado al Excel y al Power Point, pero para el que la CNMV exige disponer de un aplicativo como Openadvisor para poder hacer un seguimiento del asesoramiento. Es muy competitivo en costes, permite a la EAFI tener su propio aplicativo con su propia lógica de asesoramiento", añade.

A la hora de su expansión internacional, reconoce que les resulta más fácil salir fuera  con las marcas globales para las que trabaja, como BNP Paribas, Schroders, Calyon o Skandia, que de la mano de entidades españolas que salen al exterior. "Estamos ya en Francia y Portugal y empezamos a tener presencia en los países escandinavos, que es un mercado con el que no contábamos a priori", reconoce. Además,ven una oportunidad en países como Chile, Brasil, Colombia o México. "Latinoamérica es casi un mercado local para una empresa española, y como somos ambiciosos en este tema, estamos trabajando en una fuerte alianza que nos pondría, a partir de 2011, en una situación de partida privilegiada para ganar en estos mercados. Esperamos poder contárosla pronto", explica con ilusión.

Sobre el desarrollo de las redes sociales en la estrategia comercial de la banca, reconoce que las entidades financieras se muestran muy cautas antes de lanzarse al mundo 2.0, y "entiendo que hacen bien porque es un mundo complicado para este sector, hay que ir bien preparado", explica. En su opinión, la web 2.0 va a ofrecer muchísimo valor a las empresas que sepan entender su repercusión. Aunque sólo sea en el ámbito de la captación, "un buen gestor o asesor comercial ya hace maravillas disponiendo del Linkedin o incluso del Twitter o del Facebook de sus clientes, les aporta una información valiosísima que antes no tenía. Y no te digo ya si busco potenciales en sitios como impok o icotizados. Pero claro, no puedo pedirle esta información al cliente de cualquier forma. Tengo que ofrecerle valor y quedo tan en evidencia cuando no se lo ofrezco…porque visto desde el lado del cliente, él también está obteniendo mucha información sobre cómo soy yo o mi empresa. Por otro lado, si ofrezco valor y lo sé comunicar, los clientes llegarán", explica. En su opinión, va a ser un mundo fascinante y una oportunidad tremenda para los asesores y gestores que lo sepan usar. "Por cierto, nuestro twitter es twitter.com/openfinance", concluye.

 

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