“El asesoramiento financiero debe ir más allá de la simple asignación de activos para aportar un valor añadido que debe estar en la planificación del ciclo de vida financiera del cliente”. Ésta es una de las principales conclusiones a las que llegaron los más de 100 asesores europeos reunidos en Roma en el congreso European Conference 2010 organizado por EFPA, la asociación europea de planificadores financieros.
En el evento participaron Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, que realizó una presentación, y Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, que formó parte de la primera mesa redonda del congreso.
Roa destacó que el futuro del asesor financiero está en “buscar soluciones integrales en la gestión de patrimonios, no simplemente hacer recomendaciones de inversión, sino ir más allá, aportar valor añadido, conociendo el ciclo de vida inversor del cliente y aportando soluciones en función de cuales sean sus objetivos de futuro: la jubilación, la educación de sus hijos, la compra de una casa, la planificación de impuestos, la sucesión…”. Y añadió que es importante tener en cuenta que el ciclo de vida del cliente, además, se ha ampliado de manera importante.
Roa señaló también la importancia de realizar un “reporting inteligente y amigable” y no “un mero resumen de datos” para atender a las necesidades de información del cliente. Por su parte, Tusquets afirmó que “la verdadera independencia es la transparencia”.
