“España debe implantar un programa específico de formación financiera en los centros educativos”. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, concluyó así su intervención tras la celebración de la asamblea general de EFPA España (Asociación Europea de Asesores y Planificadores Financieros) en Barcelona. La asociación, que cuenta ya con más de 9.200 asociados que poseen las certificaciones EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner), defiende que “tras la crisis, sólo sobrevivirán aquellas entidades financieras que tengan en cuenta a los clientes”.
Tusquets subrayó durante su intervención la necesidad de que cambie la relación entre el cliente y la banca: “La labor del asesor financiero es clave a la hora de recuperar la confianza en el sistema financiero; una labor que debe ser siempre transparente y sin conflictos de interés”.
También se destacó durante la asamblea el décimo aniversario de los exámenes para obtener las certificaciones de EFPA España, durante los que se han realizado más de 35.000 pruebas y 500 actividades de formación en toda España. A lo largo de estos diez años, la asociación ha experimentado un importante crecimiento, pasando de 181 asociados en 2002 a los más de 9.200 de este año. En concreto, los asociados de EFPA España aumentaron más de un 9% en 2011 respecto a 2010.
Tras la celebración de la asamblea, el profesor italiano y experto en educación financiera, Sergio Sorgi, ofreció una conferencia sobre el rol del asesor financiero en la sociedad de hoy, en la que explicó los cinco criterios que deben tener en cuenta los ahorradores a la hora de elegir un buen asesor financiero.
Durante 2011, EFPA España examinó a más de 3.600 personas en las cuatro convocatorias que se celebran trimestralmente, según los datos que se han presentado durante la asamblea anual; más de la mitad de las personas que se presentaron aprobó. Actualmente existen 21 centros acreditados para impartir formación para el examen EFA y 4 para el EFP.
EFPA España promueve la formación de los asesores y planificadores financieros con el objetivo de garantizar a los clientes un alto nivel de competencia y formación. Para ello, cuenta con dos tipos de certificaciones, EFA y EFP, que se obtienen tras aprobar un examen que exige un alto conocimiento financiero.
Cinco consejos para elegir a un asesor financiero
En el marco de la celebración de la asamblea general de EFPA España, el profesor italiano Sergio Sorgi estableció 5 criterios para que el ahorrador elija a su asesor financiero:
1) Perfil del asesor (quién es, su formación y experiencia).
2) Sus servicios (si suele trabajar “face to face” en una oficina, si también ofrece servicios on line; sus horarios;...).
3) Tipo y número de clientes (si opera con empresas, con particulares…).
4) Herramientas de información (usar guías impresas –como en Australia- o monitores de búsquedas –como en los EE UU-).
5) Modo de pago (valorar las distintas formas para financiar sus prestaciones).
Además, Sorgi aseguró que “la asesoría es un actor fundamental para el desarrollo del bienestar en el siglo XXI porque ayuda a las personas a ser conscientes de la importancia de ahorrar para el futuro”.
La formación continua
Otro de los capítulos importantes durante la asamblea fue la formación continua de los asesores. Tras aprobar el examen, los asesores financieros deben realizar un mínimo de 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación. El objetivo es garantizar la formación continua de los profesionales del asesoramiento, ya que se trata de un sector que cambia constantemente.
En la asamblea anual, también se ha cuantificado en cifras esta formación continua. En 2011 EFPA España realizó 54 sesiones de recertificación y actualización en 30 ciudades españolas con cerca de 1.200 asistentes. Por otra parte, este año se han firmado convenios para colaborar en la formación de los asociados con cuatro gestoras y entidades financieras: UBS, Nordea, M&G y Fidelity, lo que supone un total de 41 socios corporativos.
