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EFPA España da cinco recomendaciones para recuperar la confianza de los inversores


“En los últimos meses se ha palpado cierta insatisfacción de los inversores tanto con la rentabilidad de sus carteras como con la relación con sus asesores financieros” afirma Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. Esta asociación ha publicado una lista de propuestas para recuperar la confianza de los inversores, como reducir los conflictos de interés en la distribución de productos, mejorar la formación de los asesores profesionales, garantizar su independencia y elevar la cultura financiera de los clientes. Éste es el listado completo de las cinco propuestas de EFPA España, con algunos comentarios de los máximos directivos de la asociación: 1- Es deseable ir hacia modelos de gestión/distribución que permitan eliminar conflictos de interés, en los que la cercanía del distribuidor al cliente sea mayor, especializada y con vocación de largo plazo. 2- Buscar un mercado más eficiente, exigiendo de las entidades productos más sencillos que permitan al inversor entender las ventajas e inconvenientes de cada inversión y al asesor ofrecer recomendaciones más visibles y comparables. 3- Generar criterio en el asesor financiero a través de la formación y acreditación de los profesionales que se dedican al asesoramiento financiero. “Es imprescindible preocuparse por la formación y la capacitación del asesor financiero. Sólo un asesor financiero bien formado entenderá el producto que está vendiendo y podrá aconsejar a su cliente qué es lo que más le conviene en cada caso” comenta Satrústegui. 4- Garantizar la independencia y la ética del asesor financiero acatando un código ético por el que se comprometa a que prime siempre el interés del cliente y no el suyo propio o el de la entidad para que la trabaja. “Para recuperar la confianza del inversor es clave garantizar la independencia de los asesores, haciendo que prevalezcan los intereses del cliente frente a los de la entidad y esto sólo se consigue acatando un código ético como el que firman todos los miembros de €FPA” explica Carlos Tusquets, presidente de EFPA España. 5- Incrementar la cultura financiera del inversor, incluyendo planes de formación financiera desde las escuelas. “Es muy importante que la sociedad en general tenga unos mínimos conocimientos financieros, que entienda el lenguaje, ya que todos manejamos dinero y debemos ser responsables de nuestro patrimonio, y esto sólo se consigue formando desde la escuela” agrega Tusquets. “Pese a que la tranquilidad vuelve a los mercados financieros que recuperan la normalidad nada ha cambiado para el último eslabón de la cadena: el consumidor/inversor final. Para él, volverán a faltar las garantías que darían planes extensivosde educación financiera de la población y contar con asesores financieros suficientemente cualificados lo que implica el reciclaje profesional a través de la formación continua y el código ético de conducta”, añade Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa. EFPA España celebra en Madrid su congreso anual, el EFPA Congress 2009, los próximos 19 y 20 de noviembre.

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