Dos tercios de los clientes de los asesores apuestan por depósitos y fondos monetarios para 2011


Más del 80% de los clientes (en concreto, el 82%) exige tras la crisis más información antes de contratar un producto financiero. Es una de las conclusiones que se desprende de la última encuesta trimestral de EFPA España, sobre la opinión que los clientes han trasladado a sus asesores financieros de cara a 2011. En total han participado cerca de 1.000 profesionales del asesoramiento financiero. Otra de las conclusiones es que los inversores siguen apegados a los productos más conservadores, como depósitos y fondos monetarios, mientras los que apuestan por bolsa son sólo el 20%.

La encuesta también revela que más de la mitad de los clientes de los asesores financieros creen que el año 2011 será peor que el 2010, frente a un 33% que prevé que sea igual que el pasado año. Sólo un 14% piensa que las perspectivas para este ejercicio son mejores.

Apego a los productos conservadores

En cuanto a los activos preferidos de los clientes, seis de cada diez (66%) siguen apostando por los depósitos y activos monetarios, frente a un 20% que prefiere invertir su dinero en bolsa. Por el contrario, un 9% se decanta por la renta fija y sólo un 0,7% por las inversiones inmobiliarias.

Por otra parte, cuatro de cada diez inversores (41%) está dispuesto a asumir el mismo riesgo en sus operaciones financieras, mientras un 35% asegura que será más prudente a la hora de invertir; el 25% de los encuestados considera que los inversores asumirán más riesgo que en 2010.

Mejor invertir aconsejados

Tras la crisis, cerca de la mitad de los clientes (43%) se muestra más interesado que antes en la cualificación de su asesor financiero, al mismo tiempo que un 63% siempre invierte dejándose aconsejar por un profesional del asesoramiento financiero. Sin embargo, el resto sigue confiando en sus propios conocimientos financieros, por recomendación de amigos o por información que reciben a través de campañas publicitarias.

En este sentido, antes de contratar un producto, más del 40% de los clientes valora el binomio rentabilidad/riesgo, un 28% evalúa antes el tipo y características del producto y un 24% mira por encima de todo su rentabilidad.

Cambio en las relaciones cliente-asesor

Según la encuesta, más del 80% de los asesores financieros considera que los clientes están más preocupados por su cultura financiera en 2011 y un 60% opina que se deja aconsejar más por su asesor financiero. Sin embargo, tres de cada diez creen que los inversores escuchan a su asesor pero toman la decisión final por recomendación de terceros.

Respecto a la labor del asesor tras la crisis, más del 80% opina que cambiarán completamente o en parte las relaciones entre el profesional y el cliente. Entre los cambios más importantes, la mayoría (61%) destaca que habrá más transparencia y mejor información adaptada al cliente. Un 20% cree que el asesor financiero tendrá que ampliar su capacitación.

 

 

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