Dos nuevos garantizados llegan al mercado español


Dos nuevos fondos garantizados han aterrizado recientemente en el mercado español. El primero de ellos, Banif Renta Fija Garantizado, ofrece un rendimiento fijo del 1,8449%, mientras la garantía del segundo fondo, Eurovalor Garantizado Europa, de Popular Gestión, es variable y está vinculada a la evolución del índice bursátil europeo DJ Euro Stoxx 50.

 

Banif Renta Fija Garantizado ofrece a vencimiento el 15 de mayo de 2014 el 100% del valor de sus participaciones del 8 de julio de 2011 más la percepción de seis pagos trimestrales de 45 euros brutos cada uno, los días 7.10.11, 6.1.12, 10.4.12, 9.7.12, 8.10.12 y 7.1.13, por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos el 8.7.11, más cinco pagos trimestrales y un pago final extraordinario variables, los días 8.4.13, 9.7.13, 8.10.13, 7.1.14, 8.4.14, 14.5.14. Cada pago variable será el resultado de multiplicar el valor de la inversión en la fecha de pago, por un porcentaje resultante de sumar Euribor 3 Meses en cada fecha de observación más 0,50%, multiplicado por el número de días que comprenda cada periodo de pago, dividido por 360. Los pagos se realizarán mediante reembolsos obligatorios a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo.

Según el folleto antes y después del periodo de garantía, el fondo invertirá en un 75% en repos día sobre deuda pública y liquidez. Durante el periodo de garantía, la cartera se invertirá en deuda pública emitida o avalada por estados de la UE y liquidez, sin descartar que por circunstancias de mercado pueda invertirse un máximo del 35% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito UE o estados OCDE sujetos a supervisión prudencial. La inversión mínima inicial es de una participación. La comisión de gestión es del 0,3% hasta el 8 de julio de 2011 y a partir de entonces del 0,9% y la de depósito del 0,1% sobre el patrimonio. La de suscripción asciende al 5% desde el 8 de julio hasta el 13 de mayo de 2014, igual que la de reembolso.

Por su parte, el Eurovalor Garantizado Europa ofrece un rendimiento variable que consiste en obtener en la fecha de garantía, el 12 de febrero de 2015, el 100% de la inversión el 1 de agosto más un 3% de la inversión mantenida mediante reembolso obligatorio de participaciones el 02/08/11 (que supone una TAE del 0,865% sólo si se mantiene la inversión a vencimiento) más en su caso el 100% de la suma de las 42 variaciones mensuales, positivas o negativas, del DJ Euro Stoxx 50, con un límite al alza mensual del 1,5% y a la baja del -2,5%.

Antes y después del periodo de garantía invertirá en repos de deuda pública de la zona euro, renta fija pública y privada de la zona euro y depósitos y liquidez y en dicho periodo se invertirá en un 82,58% en renta fija emititida o avalada por un estado de la UE, un 12,93% en liquidez y el 4,49% en la prima de la opción OTC para vincularse al índice, si bien podrá invertir en deuda privada hasta un 30% del patrimonio los primeros años y hasta un 60% el último, excluyendo las titulizaciones.

La inversión mínima es de 500 euros. En cuanto a los gastos, el de gestión directo es del 1,82% y el indirecto del 0,1%, mientras el de depósito es del 0,08% y el 0,04% respectivamente. El coste de suscripción del 1 de agosto de este año al 12 de febrero de 2015 es del 4%, y el de reembolso del 0,4%.

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