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Dos nuevos garantizados en el mercado español de Banif y Popular Gestión


Banif Tipo Fijo y Eurovalor Garantizado Brasil. Son los dos nuevos fondos de perfil garantizado, el primero de rendimiento fijo a través del reembolso obligatorio de 12 cupones y el segundo variable, que acaban de aterrizar en el mercado español, de la mano de Santander AM y Popular Gestión, que siguen apostando por este tipo de fondos para captar capital en 2011. La inversión mínima inicial es en el primer caso de una participación, y en el segundo, de 500 euros.

 

 

Banif Tipo Fijo es un garantizado que ofrece a vencimiento, el 3 de abril de 2014, un mínimo del valor de las participaciones a 17 de mayo de 2011 más 11 reembolsos trimestrales de 45 euros brutos cada uno (los días 17.08.11, 17.11.11, 17.02.12, 17.5.12, 17.08.12, 19.11.12, 18.02.13, 17.05.13, 19.08.13, 18.11.13, 17.02.14) y un reembolso final de 22,19 euros brutos el 02.04.14,todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertido a 17 de mayo de este año y mantenido a vencimiento, lo que supone una TAE del 3,0245%. Los partícipes que deseen beneficiarse de esta garantía deberán adherirse al Plan de Rentas.

Antes y después del periodo de garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia y liquidez. El 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia. El vencimiento medio de la renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán UE. En el periodo de garantía, la cartera se invertirá en deuda pública emitida o avalada por estados de la UE y liquidez, sin descartar que por circunstancias de mercado pueda invertirse un máximo del 35% en renta fija privada.

La inversión mínima inicial es de una participación. La comisión de gestión aplicada directamente al fondo es del 0,2% sobre el patrimonio hasta el 17 de mayo de este año y del 1% desde entonces. La de depósito es del 0,1%, mientras la de suscripción y reembolso es del 5% para las órdenes dadas desd e el 17 de mayo, o cuando el fondo alcance los 50 millones de euros, hasta el 1 de abril de 2014.

Por su parte, el Eurovalor Garantizado Brasil es un garantizado de rendimiento variable ligado al ETF iShares MSCI Brazil Index Fund que ofrece a vencimiento el 8 de mayo de 2014, el 100% de la inversión del 1 de junio de 2011, más un 3% de la inversión mantenida (ajustada a trapasos o reembolsos) mediante reembolso obligatorio de participaciones el 02 de junio de 2011, lo que supone una TAE del 1,042%, más en su caso, el 100% de la suma de las 35 variaciones mensuales (positivas o negativas) del ETF en cuestión, con un límite mensual al alza del 1% y de bajada del -3%, menos las cantidades ya abonadas,en su caso,en concepto de nivel de consolidación conseguido (NCC). Según explica el folleto, en cada fecha de observación mensual se irá calculando la suma de las variaciones mensuales hasta ese momento, conforme a lo descrito anteriormente; si en algún momento esta suma alcanza el 3% o un múltiplo de 3%, se consolidará dicho importe y se abonará al partícipe mediante reembolsos obligatorios ese porcentaje de la inversión mantenida en la fecha de reembolso.

Hasta el 1 de junio inclusive, y tras el vencimiento, se invertirá en repos de deuda pública zona euro, renta fija pública y privada de la zona euro y depósitos a la vista o con vencimiento menor a 1 año y liquidez en cuenta corriente. Hasta la fecha, se ha pactado la compra a plazo de una cartera de renta fija y una opción OTC. Así, en el periodo de garantía el patrimonio se invertirá aproximadamente en un 85,67% en renta fija emitida o avalada por un Estado de la UE, un 12,32% em liquidez con el depositario y en un 2,01% en la prima de la opción. En el periodo las inversiones podrán hacerse indirectamente en hasta un 20% del patrimonio. La comisión de gestión directa es del 2,02% sobre el patrimonio del 0,1% la indirecta; la de depósito directa es del 0,08% y la indirecta del 0,04%, mientras la de suscripción y reembolso es del 4% durante el periodo de garantía.

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