Dime dónde veraneas y te diré qué fondo contratar


El periodo estival es un buen momento para revisar la cartera de inversión de los clientes y buscar las mejores oportunidades que ofrece el mercado, aprovechando la tregua que ofrece el mes de agosto. Teniendo en cuenta la amplia oferta a disposición del inversor, “la clave del éxito pasará siempre por la diversificación y por la búsqueda del producto perfecto, atendiendo siempre a su perfil de inversión, su horizonte temporal y su aversión al riesgo”. Pero, como indica Andbank, “invertir también tiene relación con la forma de vida de cada uno”. De ahí que su equipo de Análisis haya realizado una selección de cinco fondos recomendados para diferentes perfiles, acorde a los gustos vacacionales estándar de cada inversor, para que pueda sacar el mayor rendimiento a su cartera de cara a la recta final del año.

Benidorm o Gandía

Si eres de los que buscas buen tiempo asegurado para disfrutar de la playa y el chiringuito las 24 horas, el fondo Gestión Multiperfil Moderado, de Andbank Wealth Management, es tu vehículo perfecto. Se trata de un producto adecuado para aquellos inversores que no quieren sustos y lograr una rentabilidad reducida pero constante. Es un fondo de fondos de terceros donde la exposición a renta variable oscila entre el 0% y el 10% y el resto se invierte en renta fija pública y privada.

¿Veraneas por el norte de España?  

Para aquellos que buscan dormir tapados por la noche, disfrutar de paseos por la montaña, comer bien y aprovechar algún día de playa, cuando el tiempo lo permita, su fondo es el Nordea-1 Stable Return Fund, de Nordea Asset Management. Este vehículo pretende conservar el capital del inversor y proporcionar una rentabilidad absoluta positiva, superior a la de los tipos de interés europeos a tres meses. Las inversiones se realizan a escala mundial en acciones, bonos (incluidos los bonos convertibles en acciones) e instrumentos monetarios denominados en diversas divisas. El fondo también puede invertir en instrumentos derivados con el fin de ajustar la duración y la beta de la cartera.

Si te gusta aprovechar las vacaciones para descubrir las principales ciudades europeas…

tu fondo es el M&G Dynamic Allocation Fund, de M&G Investments. Es el vehículo perfecto para aquellos a los que les gusta exprimir las vacaciones al máximo y patear cada rincón de las ciudades que visita, sin un rumbo fijo y viviendo el día a día. Este fondo tiene como finalidad un rendimiento total en un período de tres años a partir de una cartera que gestiona de forma flexible activos globales. Invierte en una combinación de activos, incluidas acciones, bonos y divisas, así como en instrumentos derivados. El uso de derivados permite al fondo crear apalancamiento, es decir, el fondo puede obtener exposición a inversiones que superen su valor, aumentando así los rendimientos potenciales (o pérdidas) tanto en mercados alcistas como en bajistas. Asimismo, los derivados se utilizan para reducir riesgos y gastos y para gestionar el impacto de las fluctuaciones en los tipos de cambio de divisas de las inversiones del fondo.

Para los amantes de la naturaleza y los deportes de riesgo  

Si lo tuyo es la  aventura y encuentras tus vacaciones perfectas practicando deportes de riesgo en plena naturaleza y bañándote en ríos y lagunas a temperaturas bajo cero, tu fondo es el Oddo Avenir Euro, de Oddo BHF Asset Management. Este vehículo mantiene siempre una inversión mínima del 75% del patrimonio en acciones de la zona euro. La inversión en mercados fuera de la zona euro está limitada al 10%. El fondo está formado por convicciones de pequeña y mediana capitalización.

¿Te vas de mochilero recorriendo Asia?

Para los que aprovechan las vacaciones para perderse por algún país del sudeste asiático, haciendo autostop y durmiendo en casa de cualquier lugareño, entonces tu producto es el fondo Gestión Value, también de la propia Andbank Wealth Management. Este vehículo tiene como objetivo de gestión alcanzar una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, con un tipo de gestión de inversión en valor (value investing), seleccionando activos infravalorados por el mercado con un alto potencial de revalorización o bien seleccionando fondos que tengan este tipo de gestión. En la práctica, el fondo invierte en los fondos de azValor Asset Management, Bestinver, Cobas Asset Management y Magallanes Value Investors, así como en Berkshire Hathaway, el conglomerado de Warren Buffett, considerado por muchos como el gurú del value investing.

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