España sigue siendo un país muy bancarizado pero a la hora de seleccionar productos de inversión, la influencia de los bancos no se corresponde con su alta presencia. Según un estudio realizado por Fidelity, a la hora de contratar, el 85% de los inversores españoles lo hace a través de bancos o aseguradoras, pero la influencia de estas entidades en la toma de decisiones no es tan elevada, ya que tan sólo el 65% asegura que a la hora de tomar la decisión de compra quien más le influyó fueron ese tipo de entidades. Este dato demuestra cómo la confianza en los interlocutores tradiciones está bajando, mientras que van ganando peso otros canales de influencia como proveedores de productos por internet (11%) o familiares y amigos, con un 12%. También los asesores financieros independientes se están abriendo camino en el panorama español con un 12% de influencia.
El II Estudio de Fidelity "El cliente es lo primero" se ha realizado mediante una encuesta a 12.000 inversores en Europa, mil de ellos en España. Las encuestas se realizaron a mayores de 21 años con, al menos, un producto de inversión durante julio de este año, es decir tres años ya desde la crisis de 2008 pero antes de los eventos que los mercados han vivido este verano. "Consideramos que es fundamental para el desarrollo del sector que haya un buen asesoramiento basado en la información y la transparencia. Que crezca el sector pasa porque todos trabajemos en pro de un mejor asesoramiento", explica Sebastián Velasco, responsable para España de Fidelity. La gestora también colabora en el ‘Anuario sobre el asesoramiento financiero e inversión en España’, impulsado por el IEB, Inversis Banco y Fidelity.
En general, siete de cada diez ahorradores europeos dicen estar satisfechos con la calidad del asesoramiento que recibe, dato similar al registrado en España si bien aquí el 27% dice no estar satisfecho, porcentaja muy por encima de la media (21%) y sólo superado por Italia y Francia con un 28% en cada país.
Resulta curioso el dato sobre la oferta presentada a clientes. Tan sólo un 30% considera muy importante contar con una amplia oferta, mientras que la mayoría está conforme con la gama que tiene disponible.
En cuanto a la opinión de los clientes, dos tercios han cambiado su opinión respecto a su asesor siendo esta ahora pero que hace tres años. En España, un 39% de los encuestados asegura que su confianza ha disminuído, algo que, opinión de Sebastián Velasco, responsable para España de Fidelity, "sorprende, porque en estos tres años se han llevado a cabo muchas iniciativas que, a la vista de los resultados, no están llegado al cliente”.
Respecto a la actitud del asesor, el 27% de los encuestados españoles considera que antepone sus intereses personales sobre los del cliente cuando hace una recomendación frente a la media del 21% de todos los países y sólo superado por Francia, con un 30%. “Ser capaces de cambiar esta percepción es importante para recuperar la confianza de los clientes porque así es difícil que haya una relación de confianza fluída entre cliente y asesores”, dice Velasco. Sobre la información que se facilita de los productos contratados, la mayoría de los clientes está satisfecho en general pero no así en temas de comisiones, ya que el 58% considera que no hay total transparencia.
Desde Fidelity apoyan distintas iniciativas relacionadas con las EAFI, pero Velasco aclara que no considera que estas seán las únicas entidades capaces de ofrecer un asesoramiento indpendiente algo que, en su opinión, debe apoyarse en la experiencia del asesor, una oferta amplia de productos y que sea el cliente el que asuma el coste del asesroamiento, 2con ello sale ganando el cliente y el asesor, que pone en valor s figura. Además, en Fidlity queremos competir por la bondad de nuestros productos y no por el nivel de retrocesiones que se otorguen".