Cuatro visiones sobre la evolución de los servicios de banca privada con MiFID II


Ante la inminente entrada en vigor, el 3 de enero de 2018, de la directiva europea conocida como MiFID II, es inevitable preguntarse cómo evolucionará el negocio de la banca privada española y, en concreto, los servicios que se han venido prestando hasta ahora. Cuatro representantes de entidades con presencia en España reflexionan sobre esta cuestión en el marco del Think Tank BNY Mellon, iniciativa producida por Funds People en asociación con BNY Mellon Investment Management y pensada para los profesionales del sector.

Antonio Losada, consejero delegado de Indosuez Wealth Management, cree que “con MiFID II empezaremos a ver segmentaciones diferentes a las que estamos acostumbrados” y anticipa cuatro categorías de cliente básicas: los autogestionados, los mandatos, los validadores y los avoiders”.

Marta Alonso Jiménez, directora de Banca Privada en Bankia, considera que se potenciarán determinados servicios, como la gestión de carteras y el asesoramiento recurrente, “mientras que el asesoramiento puntual se irá dejando de prestar en banca privada o quedará como algo residual”.

Coincide en este diagnóstico José Antonio López, director de Fineco Patrimonios, que dejarán de lado la parte de RTO.

Para Pedro Dañobeitia, director general de Sabadell Urquijo Banca Privada, lo importante será “darle capacidad de elección al cliente, siempre bien asesorado por el banquero privado. Por eso tendrá a su disposición diferentes productos y servicios a diferentes precios, algunos más altos porque te ofrecen algo más y otros más universales y por lo tanto más asequibles”.

Puede consultar todas las noticias y los vídeos del Think Tank BNY Mellon en la web dedicada www.thinktankdebate.com.

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