Citibank España y Alico Wealth Management (compañía perteneciente a la aseguradora MetLife) ofrecen a los clientes de la entidad bancaria una nueva fórmula de inversión, Plan Multinversión Activa, que divide en dos periodos de tiempo la inversión, entrando en el mercado de forma gradual. Así, el primer año, 50% de la inversión se destina a una cesta depósito a 1 año, al 4,5% TAE, y el otro 50% a una cesta de fondos de Inversión que será seleccionada por el cliente de entre cinco tipos de cestas, de acuerdo a diferentes perfiles de inversión, del más conservador al más agresivo, con respectivas TAE que oscilan entre el 8,24% y el 20,35%.
Transcurrido el primer año, se mantiene la cesta de fondos y el titular tiene la opción de traspasar a dicha cesta, total o parcialmente el valor de la cesta depósito. La opción del traspaso ofrece la ventaja de no generar tributación.
Con la cesta depósito consigue una elevada rentabilidad a corto plazo y la opción de disponer del dinero sin penalización. Y, con la cesta de fondos, se garantiza una inversión muy diversificada y adaptada a sus necesidades, ya que, transcurrido el primer año, tiene la posibilidad de cambiar de tipo de cesta de fondos, cuantas veces quiera el cliente. Los fondos de inversión que componen las cestas han sido seleccionados entre gestoras de prestigio, con el objetivo de cubrir distintos tipos de activo, áreas geográficas y sectores.
Un equipo de analistas especializados realiza una gestión dinámica y transparente de los tipos de cestas, que se revisan continuamente con el objetivo de realizar los ajustes tácticos necesarios en función de la evolución del mercado. Estos ajustes permiten optimizar su distribución y mantener cada cartera dentro de sus límites de volatilidad y riesgo definidos.
Este producto puede contratarse a partir de una prima inicial de 30.000 euros. El interés nominal anual de la cesta depósito es del 4,41%, con liquidación mensual de intereses.
