Caixa Penedès Inversión lanza un producto garantizado vinculado al Euro Stoxx 50 y al S&P 500


Caixa Penedès ha lanzado el fondo garantizado de renta variable Caixa Penedès Garantit Interès Més Borsa (II), resultante de la renovación de la garantía del producto homónimo, y que comercializará hasta el próximo 19 de mayo. El fondo garantiza a vencimiento, el 10 de junio de 2013, la totalidad del valor liquidativo que tuviera el 19 de mayo de 2010, incrementado con una revalorización que dependerá del comportamiento de los índices Euro Stoxx 50 y S&P 500. La inversión mínima inicial es de 3.000 euros y las sucesivas, de 500.

Caixa Penedès ha lanzado el fondo de rentavariable Caixa Penedès Garantit Interès Més Borsa (II), resultante de la renovación de la garantía del producto homónimo, y que comercializará hasta el próximo 19 de mayo. El fondo garantiza a vencimiento, el 10 de junio de 2013, la totalidad del valor liquidativo que tuviera el 19 de mayo de 2010, incrementado con una revalorización que dependerá del comportamiento de los índices Euro Stoxx 50 y S&P 500. La inversión mínima inicial es de 3.000 euros y las sucesivas, de 500. Así, el retorno a añadir será la suma de todas las variaciones porcentuales positivas o negativas mensuales del índice que tenga mejor comportamiento cada mes, con un máximo de revalorización mensual del 1,40%. Con estos datos, el producto ofrece una rentabilidad de hasta el 50,40% (que supone una TAE del 14,25%), en el caso de que el comportamiento mensual de alguno de los índices alcance o supere una ganancia del 1,4% a lo largo de todos los meses de los tres años del periodo de garantía. El retorno mínimo es cero, en el caso de que la suma de variaciones porcentuales mensuales sea negativa o igual a cero. Hasta el 19 de mayo y a partir del 10 de junio de 2013, ambos incluidos, el fondo estará invertido en liquidez y repos sobre deuda pública de elevada calidad crediticia (mínimo A) con vencimiento inferior a 2 semanas, junto a activos de renta fija pública o privada de vencimiento medio no superior a 3 meses y con un máximo del 25% de calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto de elevada (mínimo A-). Se estima que el 20 de mayo de 2010 el fondo tenga una cartera formada por el 93,40% de renta fija, el 3,10% en tesorería y el 3,50% en una opción OTC cuyos subyacentes serían el S&P 500 y el Euro Stoxx 50, y que permitirá al fondo conseguir la parte del objetivo de rentabilidad asociada a su evolución. La gestora ha pactado la compra a plazo de la cartera de renta fija y de la opción OTC. Se prevé que a 20/5/10 la cartera de renta fija esté compuesta en un 20% por renta fija privada de la cual el 90% sea de elevada calidad crediticia (70% rating A y 20% rating A-) y el 10% de calidad crediticia media (rating BBB+), y por un 80% de renta fija pública de elevada calidad crediticia (rating AA+). No obstante, durante el periodo de garantía y si las circunstancias de mercado lo requieren, el fondo podrá invertir como máximo un 15% en activos de calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y un 40% en renta fija privada y depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos con vencimiento no superior a un año. El folleto también contempla el uso de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. La comisión de gestión asciende al 0,1% sobre el patrimonio en el caso de suscripciones hasta el 19 de mayo y a partir de entonces será del 1,05%, mientras la de depósito es del 0,05%. Los gastos de suscripción y reembolso suponen del 5% del importe.

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