Caixa Penedés bonifica los traspasos al Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa V


Caixa Penedès ha lanzado al mercado una nueva garantía del fondo de inversión Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa V, que venció el pasado 20 de abril, con una rentabilidad del 5,05% (1,57% TAE) y que puede llegar al 9,1% TAE. Además, ha lanzado una campaña de bonificación, que pagará el 1% de los importes traspasados al fondo, sin límite.

Se trata de un fondo de perfil de riesgo conservador que garantiza a los 3 años aproximadamente (del 20-07-11 al 22-07-14), el 100% del capital aportado más un 5% anual si todas y cada una de las acciones de Telefónica, E.On y Novartis acaban igual o por encima de su valor inicial. Además, los años positivos permitirán recuperar las rentabilidades no obtenidas en años anteriores. También se garantiza otro 5% anual si las tres acciones anteriores acaban igual o por encima del 110% de su valor inicial. Por lo tanto, la rentabilidad máxima que se podrá obtener a vencimiento de la garantía será del 30%, lo que supone un 9,10% TAE.

Para calcular la revalorización anual de cada uno de los valores de la cesta se tomarán los siguientes precios: para la de 2012, se tomará como valor inicial la media aritmética del precio de cierre de los días 20, 21 y 22 de julio de 2011 y como valor final, la media aritmética del precio de cierre de los días 9, 10 y 11 de julio de 2012. Para 2013, se tomará como valor inicial la media aritmética del precio de cierre de los días 20, 21 y 22 de julio de 2011 y como valor final, la media aritmética del precio de cierre de los días 8, 9 y 10 de julio de 2013. Para la revalorización de 2014, por último, se tomará como valor inicial la media aritmética del precio de cierre de los días 20, 21 y 22 de julio de 2011 y como valor final, la media aritmética del precio de cierre de los días 8, 9 y 10 de julio de 2014.

El fondo se comercializará hasta el 19 de julio de 2011 y podrá contratarse desde 3.000 euros y con aportaciones sucesivas mínimas (durante el período de comercialización) de 500 euros. Asimismo, cuenta con una comisión de gestión del 0,76% (hasta el inicio del periodo de garantía) y de depósito del 0,05% a partir del 7 de junio de 2011. A partir del inicio de la garantía se aplicará una comisión de suscripción del 5% y desde el 7 de junio de 2011, una comisión de reembolso del 5%.

Con la renovación de garantía del fondo, Caixa Penedès ha lanzado una campaña de bonificación que premiará todos los traspasos de fondos de inversión de otras entidades solicitados entre el 20-04-11 y el 07-07-11, ambos inclusive, con destino al fondo Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa V. Así, se abonará el 1% bruto del importe traspasado, sin existencia de importe máximo de bonificación ni un periodo de permanencia de la inversión. La bonificación se pagará en efectivo el 26-07-11, siempre que el saldo de participaciones que tenga Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa V el 19-07-11 sea superior al del 19-04-11, y aplicándose la fiscalidad vigente en ese momento.

En caso de realizarse más de un traspaso, se hará un único abono correspondiente a la suma de todos los traspasos realizados. Para calcular el saldo sobre el que se aplicará la bonificación del 1% se tendrán en cuenta: los traspasos de fondos de otras entidades solicitados entre el 20-04-11 y el 07-07-11 y los reembolsos y/o traspasos hacia otros fondos de inversión ejecutados hasta el 19-07-11, según indican desde Caixa Penedés.

 

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