Caixa Penedès ha lanzado una campaña para premiar todos los traspasos de fondos de inversión de otras entidades solicitados hasta el 11 de marzo de este año que vayan al fondo de inversión Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (IV). Así, la entidad abonará el 3% bruto del importe traspasado, sin existencia de importe máximo de bonificación ni un periodo de permanencia de la inversión. Además, se ha renovado la garantía del fondo, vinculándola a la evolución de Apple, Telefónica y Total Fina.
La bonificación se pagará en efectivo el día 29 de marzo siempre que el saldo de participaciones que tenga el Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (IV) el 23 de marzo sea superior al del 12 de enero de 2011, y aplicándose la fiscalidad vigente en ese momento. Para calcular el saldo sobre el que se aplicará la bonificación del 3% se tendrán en cuenta los traspasos de fondos de otras entidades solicitados hasta el 11 de marzo, así como los reembolsos y/o traspasos hacia otros fondos de inversión ejecutados hasta el 23 de marzo de este año.
Renovación de garantía
En paralelo a esta campaña, Caixa Penedès ha renovado la garantía del fondo de inversión Fonpenedès Garantit Interès Més Borsa (IV), FI, que venció el pasado 13 de enero, obteniendo una rentabilidad del 16,77% (5,02% TAE), que lo ha situado entre los fondos garantizados de renta variable más rentables tanto del según datos de Inverco a diciembre de 2010.
La nueva garantía es para clientes con un fondo de perfil de riesgo conservador y garantiza, en unos cinco años aproximadamente (del 24 de marzo al 11 de abril de 2016), el 100% del capital aportado más un 18% de revalorización fija además de un 9% de revalorización adicional, siempre que las acciones Apple, Telefónica y Total Fina finalicen la garantía igual o por encima de su valor inicial. La rentabilidad mínima que se obtendrá a vencimiento de la garantía será del 18% (3,33% TAE) y la máxima, del 27% (4,84% TAE) si las tres acciones acaban la garantía igual o por encima de su valor inicial.
El fondo podrá contratarse hasta el 23 de marzo de 2011 y a partir de una suscripción mínima inicial de 3.000 euros y sucesivas mínimas de 500 euros. La comisión de gestión es del 0,05% sobre el patrimonio hasta el 23 de marzo y del 1,05% a partir de esa fecha; la de depósito es del 0,05%, mientras la de suscripción será del 5% a partir del 24 de marzo y la de reembolso oscilará entre el 1% y el 5% dependiendo de la fecha de salida.
Así, será máxima, del 5%, a partir del 22 de febrero y hasta el 24 de marzo de 2012, ambos incluidos; será del 4% desde el 25 de marzo de 2012 hasta el 25 de marzo de 2013; del 3% del 26 de marzo de 2013 al 25 de marzo de 2014; del 2% desde el 26 de marzo de 2014 hasta el 25 de marzo de 2015 y del 1% a partir del 26 de marzo de 1015.