BBVA AM ha registrado en la CNMV un nuevo garantizado, ligado a la evolución de tres acciones: IBM, Nike y Nokia. El fondo, BBVA Selección Consumo BP, ofrece una TAE máxima del 8,25%. La inversión inicial es de 3.000 euros y el producto tiene como fecha de vencimiento mayo de 2013.
BBVA ha registrado en la CNMV el fondo BBVA Selección Consumo BP, un fondo de garantía parcial que invierte principalmente en renta fija y, a fecha de vencimiento, el 15 de mayo de 2013, ofrece una TAE máxima del 8,25% y mínima del -3,36%.
El fondo garantiza a vencimiento la inversión inicial o mantenida a valor liquidativo del día 16 de abril de este año, “reducida en el porcentaje de depreciación de la acción (IBM, Nike y Nokia) con peor comportamiento (hasta una máxima reducción del 10%), si el valor final de alguna de las acciones es inferior a su valor inicial, o un 100% de la inversión en caso contrario”. A esta cantidad se le añadirá un importe bruto del 8,5%, a pagar el 16/05/11, si el valor final de todas las acciones es igual o superior a su valor inicial; más un importe bruto del 17% (menos, en su caso, el porcentaje ya cobrado) de la inversión inicial o mantenida, a pagar el 15/05/12, si el valor final de todas las acciones es igual o superior a su valor inicial; más un importe bruto del 25,5% (menos, en su caso, el porcentaje ya cobrado) de la inversión inicial el 15/05/13, si el valor final de todas las acciones es igual o superior a su valor inicial, según indica el folleto.
En cuanto a la política de inversión, hasta el 16/04/10 y desde el 15/05/13, el fondo estará invertido en repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario, de emisores de la zona euro, así como en depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento inferior a un año, de entidades de crédito de la UE o que cumplan la normativa específica de solvencia (rating mínimo A-). Hasta un 25% de las emisiones podrán tener calificación crediticia media (rating entre BBB- y BBB+ S&P o similares); la del resto será alta.
Según indica el folleto, el fondo ha comprado una cartera de renta fija a plazo y un derivado OTC. La suma de la renta fija y liquidez representarán alrededor de un 97,05% del patrimonio (93,55% y 3,5%, respectivamente) y el coste estimado de la OTC será del 2,95%. Por causas de mercado y para lograr el objetivo garantizado, podrá invertir en renta fija pública o privada de alta calificación crediticia, hasta un 30% los primeros años y un 60% el último, según indica el folleto. La deuda será de emisores OCDE, denominada en euros.
La inversión mínima inicial es de 3.000 euros, excepto para el colectivo de empleados, jubilados y prejubilados del Grupo BBVA. La comisión de gestión asciende al 0,1% sobre el patrimonio hasta el 16 de abril de este año, y al 1,4% a partir de esa fecha, mientras la de depósito es del 0,05% del patrimonio. La comisión de suscripción y la de reembolso es del 5% desde el 17 de abril de este año hasta el vencimiento, el 15 de mayo de 2013.
