“BBVA busca ganar cuota de mercado en banca privada de forma sostenida”


“Nuestro objetivo es ganar cuota de mercado de forma sostenida en los próximos años”. Así responde Jaime Sáenz de Tejada, máximo responsable de BBVA en España y Portugal, a la pregunta de cuál es su objetivo de crecimiento de patrimonio gestionado en futuros ejercicios. Poner números a las previsiones es una tarea compleja en un contexto económico difícil como el actual, pero la entidad tiene una estrategia clara y definida para lograr su reto.

Actualmente, BBVA Patrimonios, la división de banca privada que atiende a los clientes de mayores patrimonios ofreciéndoles un servicio integral sobre todas sus necesidades financieras, patrimoniales o de family office, gestiona 30.000 millones de euros a través de 17 oficinas especializadas. Cada director gestiona 25 clientes y todos ellos son atendidos, a su vez, por un equipo multidisciplinar. Desde la entidad, se puede acceder a todo tipo de inversiones.

En una entrevista concedida a Funds People, la primera tras asumir su actual cargo el pasado mes de mayo, Sáenz de Tejada explica que “la diferencia principal de esta entidad seguirán siendo las personas, es decir, los gestores”, para lo que dedica una fuerte inversión en su formación. Además, cree que será necesario “fortalecer y mejorar la información a los clientes, siempre con la máxima transparencia, y que les permita conocer los riesgos que están asumiendo en sus posiciones”.

Asesoramiento a la carta

La entidad ofrece a sus clientes carteras con diferentes perfiles de riesgo, adaptadas a las preferencias de sesgo geográfico, de estilo o de divisa. Para determinar los objetivos de los clientes, utiliza una metodología propia a través de la herramienta Asesora, que permite “dialogar con el cliente de sus objetivos, horizontes de inversión y de los riesgos asumidos en distintos escenarios”, explica el directivo.

A la hora de plantear los escenarios más convenientes de inversión, la entidad cuenta con un responsable de Inversiones globales, así como con especialistas  por tipo de activos. Sus comités definen la estrategia global y posteriormente ésta se adapta para cada geografía. En el mundo de los fondos, cuentan con la colaboración de la unidad de Quality Funds para garantizarse los mejores estándares de comercialización de productos de terceros.

La división de banca privada, en la que está englobada BBVA Patrimonios, ofrece servicios en todas sus oficinas y el cliente tiene un asesor personal especializado con quien puede acceder a todos los servicios de este segmento, tanto de inversión como del resto de operativas bancarias. En este caso, cada asesor tiene un máximo de 125 clientes.

Sáenz de Tejada resume la propuesta del grupo en este segmento al asegurar: “Tenemos el objetivo claro de colaborar y apoyar al cliente en todas sus necesidades”.

La revista Funds People publica en su número de octubre una entrevista con Jaime Sáenz de Tejada en la que explica su visión del sistema financiero español y su oferta de productos de inversión para la banca minorista. 

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