La gestora de BBVA ha registrado en la CNMV el que es su primer producto garantizado de 2011, BBVA Solidez IX BP. BBVA lanzó el anterior fondo de la gama, BBVA Solidez VIII BP, el pasado octubre, según publicó Funds People.
En esta ocasión, se trata de un fondo que garantía a vencimiento, el 19 de septiembre de 2013, el 107,7% del valor liquidativo a 18 de marzo, lo que supone una TAE del 3%.
Según el folleto del fondo, antes y después del periodo de garantía, el fondo invertirá en repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario de emisores OCDE en euros, y hasta un 20% en depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos con un vencimiento no superior a 12 meses en entidades de crédito de alta calidad crediticia de la UE o de países OCDE.
Durante la garantía, se posicionará en un 96,5% en deuda pública de emisores OCDE de alta calificación crediticia (con vencimiento próximo al de la garantía y un 3,5% en liquidez. No obstante, si las circunstancias del mercado lo requieren y exclusivamente con el fin de alcanzar el objetivo garantizado, se podrá invertir en renta fija pública y/o privada en euros (con o sin garantía), hasta un 30% para los primeros años y hasta un 60% del patrimonio en el último año, incluyendo depósitos. La inversión en renta fija privada podrá incluir cédulas hipotecarias, pero no titulizaciones.
La inversión mínima inicial es de 50.000 euros, excepto para el colectivo de empleados, jubilados y prejubilados del grupo BBVA.
En cuanto a las comisiones, la de gestión es del 0,1% sobre el patrimonio hasta el 18 de marzo y del 0,7% a partir de esa fecha. La de depósito asciende al 0,05%, mientras la de suscripción es del 5% desde el 19 de marzo hasta el 19 de septiembre de 2013, inclusive y la de reembolso del 1% durante el periodo de garantía.
