BBVA AM amplía su gama BBVA Ahorro con un fondo para carteras discrecionales o asesoradas de forma independiente


La gama de fondos BBVA Ahorro amplía la familia. BBVA AM lanza el BBVA Ahorro Carteras, un fondo de renta fija con una duración media inferior al año dirigido exclusivamente a clientes del grupo con un contrato de gestión discrecional de carteras o de asesoramiento independiente, así como para otros fondos y planes gestionados del grupo o no. La entidad ya dispone en la actualidad del BBVA Patrimonio (para patrimonios superiores a los 300.000 euros) y el BBVA Empresas (para inversiones mínimas de 180.000 euros).

En el caso del BBVA Ahorro Cartera, el fondo toma como referencia la rentabilidad del índice BofA Merrill Lynch Euro Treasury Bill. La cartera estará compuesta por activos de renta fija pública o privada de emisores y mercados OCDE, instrumentos del mercado monetario y, hasta un 20%, por depósitos. La mayoría de las inversiones serán directas, aunque permiten tener hasta un 10% de la cartera en otras instituciones de inversión colectiva.

Respecto a la calidad crediticia de las emisiones, como mínimo un 95% de la exposición total tendrá al menos calidad crediticia media (rating mínimo BBB-), con un máximo del 25% en rating BBB-, y hasta un 5% por debajo. Las entidades de los depósitos tendrán alta calidad crediticia (rating mínimo A). Por último, la exposición máxima al riesgo divisa será del 5%.

Los activos no superarán los 18 meses hasta el vencimiento, salvo aquellos activos de cupón variable referenciado a índices monetarios y con revisión al menos anual. Como máximo, el 40% de los activos tendrán un plazo remanente de amortización superior a un año.

Este fondo, limpio de retrocesiones al dirigirse a clientes de contratos de gestión discrecional de carteras o asesoramiento independiente, tiene una comisión de gestión y deposito del 0,10%. Además de ser cliente de este tipo, es necesario una inversión mínima de 10 euros.

Empresas

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