Bansabadell inversión e Invercaixa Gestión crean dos fondos ligados a la revalorización del EuroStoxx 50


La potencial revalorización de la bolsa europea es para Bansabadell Inversión e Invercaixa Gestión un activo en el que basarse para ligar el retorno a vencimiento de sus dos nuevos vehículos, garantizado en el caso del primero y no garantizado en el caso del segundo. Estos dos lanzamientos, junto a los cuatro de BBVA AM y el de gestión pasiva de Unigest, completan los registros de esta semana en la CNMV.

Los garantizados de rendimiento variable están siendo un pilar de crecimiento para Bansabadell Inversión a través de los fondos Sabadell Garantía Extra, que esta semana, llegan a su decimosexta versión. El banco garantiza al Sabadell Garantía Extra 16 el 100% del valor liquidativo del 27 de mayo de 2014, incrementado en el 70% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice Euro Stoxx 50 (Eur Price) entre el 15 de julio de 2014 y el 15 de julio de 2019 (ambos inclusive). De tal manera, la TAE como mínimo será del 0%.

Durante la estrategia, la cartera del fondo estará invertida en renta fija pública o privada en euros, incluidas cédulas hipotecarias y excluidas titulizaciones, depósitos e instrumentos del mercado monetario no negociados. En cuanto a la calidad crediticia, al menos un 80% de ésta será media o, si fuera inferior, al menos igual al rating de España. El 20% restante podrá invertirse en activos sin rating mínimo. Además, se contempla también la posibilidad de invertir en IIC aptas, incluidas las del grupo, en un máximo del 10% sobre el patrimonio.

Por su parte, Invercaixa Gestión lanza el Foncaixa Valor 100 Eurostoxx. Este último tiene un objetivo de rentabilidad no garantizado consistente en que el valor liquidativo a finales de abril de 2019 sea igual al del 12 de junio de 2014, incrementado en el 50% de la revalorización del EuroStoxx 50 (price Eur) desde junio de 2014 a abril de 2019. Al igual que el anterior producto, la TAE mínima será del 0%, salvo que en este caso el producto no tiene garantía, y por ello forma parte de la categoría de gestión pasiva.

El fondo invertirá entre las fechas mencionadas anteriormente en deuda pública emitida o avalada por España, con calidad crediticia mínima de BBB-.  

Unifond Crecimiento 2019-IV

Mientras que en los dos anteriores la rentabilidad objetivo está basada en función de la revalorización del índice de bolsa europeo, en el caso del fondo de Unigest, la TAE no garantizada estimada está calculada según la posible revalorización de la cartera de renta fija que formará el producto.

Así, el objetivo de rentabilidad estimado no garantizado del Unifond Crecimiento 2019-IV a finales de abril de 2019 será un 108,30% del valor liquidativo inicial. De esta manera, la TAE no garantizada del producto asciende al 1,65%.

Para conseguir este objetivo, durante la estrategia, invertirá en deuda emitida/avalada por España y las CC.AA., en liquidez y en renta fija pública/privada en euros de emisores OCDE. Dentro de esta última se incluyen cédulas hipotecarias, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos. No invierte en titulizaciones, salvo bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes. Las emisiones tendrán a fecha de compra al menos media calidad (mínimo BBB-) y hasta un 25% con baja (mínimo BB-).

Mínimo de inversión y comisiones

 Mínimo de inversiónComisión de gestiónComisión de suscripciónComisión de reembolso
Sabadell Garantía Extra 16600 euros1,1%5%5%
Foncaixa Valor 100 Eurostoxx600 euros0,675%4%4%
Unifond Crecimiento 2019-IV300 euros0,45%5%1%

 

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