La gestora de fondos de Bankinter ha lanzado al mercado un nuevo fondo de perfil garantizado, Bankinter Renta Fija 2015 Garantizado, un fondo que ofrece a vencimiento, el día 17 de junio de 2015, el 100% del capital invertido más un cupón del 15%, lo que supone una TAE del 3,46%.
El fondo cuenta con ventanas de liquidez los días 20 de junio de 2012, de 2013 y de 2014 y tiene un periodo de comercialización desde el 11 de abril hasta el 9 de mayo de 2011 o hasta que se alcance el patrimonio comprometido (50 millones de euros). Se trata de un fondo de renta fija orientado a clientes de perfil de riesgo bajo en el que se puede invertir a partir de un mínimo de 600 euros.
La comisión de gestión es del 0,2% sobre el patrimonio hasta el 9 de mayo de 2011 y del 0,8% a partir del día 10 de mayo. La comisión de depósito es del 0,1% sobre el patrimonio y la de suscripción del 5% a partir del 10 de mayo de 2011 o en el momento en que se alcance el patrimonio comprometido. Por último el gasto de reembolso es del 3% a partir también del 10 de mayo o hasta que se alcancen los 50 millones de euros, exceptuando los días en los que el producto cuenta con ventanas de liquidez.
Hasta el 9 de mayo inclusive, el fondo estará invertido en repos sobre deuda pública nacional con calificación crediticia alta (rating mínimo A- de S&P o equivalentes), teniendo la cartera un vencimiento medio de 1 día. A partir del vencimiento, el fondo estará invertido en repos sobre deuda pública nacional o repos sobre deuda pública de países de la zona euro con calificación crediticia alta (rating mínimo A- o equivalentes) y un vencimiento medio inferior a 2 meses.
En el periodo de garantía, y según el folleto, la cartera de renta fija se invertirá en activos denominados en euros, con calificación crediticia alta en el momento de su adquisición (rating mínimo A-, por S&P o equivalentes), emitidos o avalados por emisores públicos de la zona euro, y en liquidez. El fondo podrá invertir hasta un 10% en IIC financieras que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora. El fondo únicamente podrá invertir en titulizaciones que cuenten con el aval de un emisor público de la zona euro, cuyo activo titulizado no sean préstamos hipotecarios. La cartera del fondo tendrá aproximadamente la siguiente estructura a partir del día 10 de mayo: Tesorería (3%) y deuda emitida o avalada por emisores públicos de la zona euro (97%).
