En su última renovación de garantía, Bankinter ha lanzado el fondo Bankinter Renta Fija 2013 Garantizado, un fondo con capital asegurado de rendimiento fijo que ofrece hasta el vencimiento, el 8 de octubre de 2013, el 108,8% del valor liquidativo de la participación del 15 de febrero de 2011, lo que supone una TAE del 3,238%. En el periodo de garantía, el 20% del patrimonio estará invertido en cédulas hipotecarias o titulizaciones.
Hasta el 15 de febrero inclusive, así como a partir del vencimiento, el fondo estará invertido en repos sobre deuda pública nacional con calificación crediticia alta (rating mínimo A- de S&P o equivalentes), teniendo la cartera un vencimiento medio 1 día. Asimismo hasta esa fecha inclusive, se comprará a plazo una cartera de renta fija.
Durante el periodo de garantía, un 20% de la cartera de renta fija se invertirá en cédulas hipotecarias (o activos equivalentes en otros países europeos) o en titulizaciones cuyo activo titulizado sean cédulas hipotecarias de las mencionadas anteriormente con calificación crediticia alta en el momento de su adquisición (rating mínimo A-, por S&P o equivalentes) emitidas por emisores privados de la zona euro. El resto de la cartera de renta fija se invertirá en activos denominados en euros, con calificación crediticia alta en el momento de su adquisición (rating mínimo A-, por S&P o equivalentes), emitidos o avalados por emisores públicos de la zona euro. El horizonte temporal de la cartera de renta fija será similar al vencimiento de la garantía. En concreto la cartera del fondo tendrá aproximadamente la siguiente estructura el día 16 de febrero de 2011: tesorería (5%), deuda emitida o avalada por emisores públicos de la zona euro (75%) y renta fija privada (20%).
La inversión mínima inicial es de 600 euros. Los principales comercializadores del fondo son Bankinter, S.A. y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través de Internet, servicio electrónico y servicio telefónico de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto, previa firma del correspondiente contrato.
La comisión de gestión es del 0,15% sobre el patrimonio hasta el 15 de febrero y, a partir de entonces, del 0,75%. La de depósito es del 0,1% , mientras la de suscripción es del 5% del importe desde el 16 de febrero o desde que se alcance un volumen de 30 millones de euros, si se alcanzara antes de esa fecha, y hasta el 7 de octubre de 2013, mientras la de reembolso es del 3% con las mismas condiciones. Así, y según el folleto, si el partícipe reembolsara antes del vencimiento no se le garantiza importe alguno, se le aplicará el valor liquidativo de la fecha de solicitud y además tendrá que hacer frente a una comisión de reembolso del 3%.
