Banesto acaba de registrar en la CNMV Banesto Garantizado Rentas Constantes 2015 II, un fondo garantizado que ofrece a sus partícipes una TAE del 2% a través de 18 reembolsos obtenidos por cada 6.000 euros o importe proporcional. La inversión mínima inicial es de 600 euros.
Así, el producto garantiza que el valor total de las participaciones al vencimiento de la garantía, el 2 de febrero de 2015, sea como mínimo igual al valor total de sus participaciones el día 29 de julio de 2010 más la percepción de 17 reembolsos trimestrales de 29,77 euros brutos cada uno (los días 29.10.2010, 28.01.2011, 29.04.2011, 29.07.2011, 28.10.2011, 27.01.2012, 27.04.2012, 27.07.2012, 29.10.2012, 29.01.2013, 29.04.2013, 29.07.2013, 29.10.2013, 29.01.2014, 29.04.2014, 29.07.2014 y 29.10.2014) y un reembolso final de 31,32 euros el día 30.01.2015. Todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos a 29 de julio de 2010. Unos reembolsos que suponen una TAE del 2% para las participaciones mantenidas hasta vencimiento.
Hasta el 29 de julio y tras el vencimiento, todos los activos del fondo serán de elevada calidad crediticia (rating mínimo A- de S&P o equivalentes, en el momento de la compra). El fondo mantendrá un mínimo de 75% de su patrimonio invertido en repos a día sobre deuda pública y liquidez. Hasta el 25% restante del patrimonio del fondo estará invertido en repos sobre deuda pública y renta fija privada. El vencimiento medio de la cartera de renta fija pública y privada será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán UE.
En el periodo de garantía, la cartera estará compuesta por deuda pública y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de renta fija (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calidad crediticia (rating mínimo de A- de S&P en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE y estarán cotizadas en mercados OCDE, según el folleto.
La comisión de gestión asciende al 0,3% sobre el patrimonio hasta el 29 de julio y del 0,85% a partir de esa fecha, mientras la de depósito es del 0,1% y la de suscripción del 5%, desde el 30 de julio hasta el 29 de enero de 2015.