Las gestoras aprovechan las últimas semanas del año para quemar sus cartuchos y lanzar los productos que creen que mejor pueden funcionar en 2011. Una de las últimas apuestas de Banesto ha sido el lanzamiento del fondo Banesto Garantizado 111-2, un fondo de inversión de capital asegurado que sigue en la línea de los últimos productos que ha estrenado en el mercado. De hecho, el producto llega apenas dos semanas después del estreno del Banesto Garantizado Consolidación 2, registrado en la CNMV a principios de diciembre.
En este caso, Banesto Garantizado 111-2 es un producto asegurado de rendimiento fijo que ofrece hasta el vencimiento de la garantía, el 1 de febrero de 2016, la totalidad del valor liquidativo inicial a 1 de marzo de 2013 más una rentabilidad del 15,7% sobre el mismo, lo que supone una TAE del 3%, casi un punto por encima de la rentabilidad que oferce el Banesto Garantizado 111, su predecesor.
Hasta el 1 de marzo de 2011 y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- de S&P o equivalentes en el momento de la compra) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- de S&P o equivalentes en el momento de la compra). El vencimiento medio de la cartera de deuda será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán UE.
En el periodo de garantía, la cartera se invertirá en deuda pública, emisiones avaladas por los estados miembros de la UE y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de deuda (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A-de S&P o equivalentes en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE. La cartera tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía.
La inversión mínima inicial es de 1.000 euros. La comisión de gestión es del 0,2% hasta el 28 de febrero del año próximo y, desde el 1 de marzo, del 1,25%. La de depósito es del 0,1%. En cuanto al gasto de suscripción es del 5% para las órdenes dadas desde el 1 de marzo hasta el 29 de enero de 2016; el folleto contempla que, si fuera anterior, desde que el fondo alcance los 30 millones de euros; la de reembolso también es del 5%, para órdenes dadas entre el 1 de marzo de 2011 y el 2 de marzo de 2012.