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Bancas privadas internacionales: tradición y especialización al servicio de la gestión patrimonial


En un mercado tan competitivo como el español, las bancas privadas internacionales se reivindican como entidades con una larga trayectoria y especializadas en el negocio de la gestión patrimonial. Los responsables de cuatro bancas privadas internacionales con presencia en España conversan sobre el futuro de sus entidades, los aspectos que las diferencias y los principales retos a los que se enfrentan en el marco de la XXI edición del Think Tank BNY Mellon, iniciativa producida por Funds People en asociación con BNY Mellon Investment Management y pensada para los profesionales del sector.

José Couret, director general en España de Lombard Odier; Francisco Gómez-Trenor, director general en España de Mirabaud&Cie; Antonio Salgado(1), director general en España de Edmond de Rothschild; y Luis Sánchez de Lamadrid, director general en España de Pictet Wealth Management, fueron los participantes de esta mesa redonda.

Durante el debate se analizó el actual entorno de mercado, marcado por la implementación de MiFID II, la presión de los márgenes y la fuerte competencia. En este contexto, José Couret (Lombard Odier) afirma que “una de las características de un banco privado es que solamente hacemos este negocio. Todas las inversiones, en recursos humanos o en recursos materiales, se dedican a la banca privada. Por eso podemos ofrecer un servicio diferente frente a lo que hacen bancos más grandes”.

Francisco Gómez-Trenor (Mirabaud&Cie) apunta otro aspecto diferencial de estas entidades: “Como banco privado que somos, tenemos un modelo de negocio radicalmente distinto al del resto de la banca porque para los propietarios del banco en el modelo de banca privada no cotizada, la obsesión es la continuidad del negocio, de tal forma que están constantemente reinvirtiendo. No tenemos la presión del accionista institucional que puede tener el resto de bancos cotizados, a los que les exigen un dividendo y, si no han tenido un buen año, venden una división para pagar”.

También se ha hablado de talento en el sector. Luis Sánchez de Lamadrid (Pictet Wealth Management) cree que es uno de los principales retos: “Necesitamos crecer con buen talento, pero el número de profesionales dedicados a banca privada en España es limitado”. Además, recuerda que un banquero de hoy tiene que ser generalista y saber de mercados y de fondos, pero también de fiscalidad, de regulación, de sucesiones…” Y algo más. Hay que tener en cuenta que hoy en día la captación de clientes “ya no se hace solo yendo a eventos o por el boca a boca. Hay que modernizarse y tener en cuenta nuevas herramientas”.

El futuro crecimiento del sector también ha sido objeto de debate. Antonio Salgado(1) divide a los clientes en tres segmentos: los patrimonios más pequeños, “a los que las bancas privadas internacionales les aportamos poco valor y ellos nos aportan poco valor a nosotros”; los patrimonios muy grandes, “para los que en España hay grandes profesionales y grandes family offices muy especializados”; y los patrimonios de tamaño mediano-alto, “donde está nuestro futuro”. Y también donde ve más potencial de crecimiento, ya que “aún hay mucho patrimonio en manos de entidades que no son especialistas”.

Puede consultar todas las noticias y los vídeos del Think Tank BNY Mellon en la web dedicada www.thinktankdebate.com.

(1) Durante la elaboración de este encarte se hizo público el nombramiento de Pablo Torralba como nuevo director general de Edmond de Rothschild en España. 

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