Aspectos a considerar cuando un HNWI está interesando en actividades filantrópicas


En un reciente estudio realizado por Morgan Stanley Private Wealth Management y Campden Wealth, se observó que el 58% de los individuos con grandes fortunas nacidos entre 1982 y el 2000 (los denominados millenials), es decir, los futuros herederos de las grandes fortunas del mundo, considera a su riqueza como un vehículo para ayudar a la comunidad. Tanto es así, que la autora de dicho estudio, Mindy Rosenthal, presidente del Institute for Private Investors, concluyó que "la filantropía, el emprendimiento y las inversiones basadas en valores tienen un gran atractivo para este grupo y suponen fuertes oportunidades para la captación”. Sin embargo, para que las firmas de banca privada y Multifamily Offices puedan aprovechar esta oportunidad, es necesario comprender al filántropo multimillonario de hoy. Después de todo, los propios millenials reconocen que generalmente están alineados con los valores de sus padres, y es cada vez más patente que no sólo buscan un servicio más digital, sino también, que abarquen otros segmentos de interés en sus vidas.

Otro estudio, esta vez realizado por Wealth-X y Arton Capital, ofrecen justamente eso. Una radiografía del filántropo medio que conforma el segmento de los UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals) en el mundo. En términos generales, dona a lo largo de su vida 25 millones de dólares, equivalente al 10% de su patrimonio neto, el cual alcanza un volumen de 240 millones de dólares aproximadamente.

En cuanto a la edad, el estudio apunta que los filátropos multimillonarios suelen tener seis años más que el típico individuo UHNW. "Esto sugiere que estas actividades y donaciones son particularmente relevantes para los millonarios que ya han pasado la etapa de la acumulación de riqueza, independientemente de cómo han conseguido esa fortuna". Sólo el 2% de los UHNWI que son filántropos tienen menos de 40 años, mientras que el 12,6% está por encima de los 80 años. A esto vale la pena añadir que las donaciones realizadas por mujeres millonarias son mayores que la realizadas por los hombres, una media de 26% más que las de sus pares masculinos.

Se calcula que en los próximos 30 años, los legalos a la beneficiencia y las ayudas por parte de los millonarios a nivel global alcanzarán los 300.000 millones de dólares.

Las actividades preferidas

"Las donaciones y contribuciones financieras, o lo que se conococe como filantropía "tradicional", siguen siendo una de las principales formas en que los individuos más ricos del mundo pueden ayudar a la sociedad. Sin embargo, dadas las circunstancias nefastas para muchos en el mundo de hoy, muchas personas han estado pidiendo soluciones más radicales al aumento de las desigualdades, y la respuesta desde dentro de la comunidad filantrópica y la población UHNW ha sido el aumento de la participación en nuevos proyectos que promueven sostenible y económicamente resultados rentables", indica el informe. En este sentido, los HNWI han empezado a explorar otras formas en las que ayudar. 

"De la filantropía de riesgo y de inversión de impacto, a la microfinanciación, los UHNW de hoy están redefiniendo la filantropía. Lo que estamos viendo es una expansión de la cooperación por parte de los más ricos, y una ampliación de la definición de este término para abarcar nuevas formas de administrar y beneficiar al mundo", explican. Los autores del estudio han observado que hay una mayor entrega a causas educativas, ya que éstas representan el 40% de todas las donaciones, tres veces más que las donaciones dadas a temas de salud. Las inversiones de impacto, como bonos sociales, representarán el 1% de los activos gestionados profesionalmente dentro de los próximos 10 años.

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