Tags: Asesoramiento |

Asesores británicos, ¿un ejemplo a seguir para los agentes españoles?


Como todavía es pronto para determinar por completo cuales serán los efectos que tendrá MiFID II en los agentes financieros españoles, la primera edición del Día del Agente Financiero organizada por Capital Group puso el foco en el impacto que tuvo una normativa similar, la RDR, en el mercado de asesores financieros británico.

A nivel general, según Ian Horne, New Model Adviser Citywire, las consecuencias son que hay menos asesores, los 40.000 profesionales de antes de la RDR se han reducido a casi la mitad, pero ahora poseen un mayor nivel de cualificación. No obstante, destaca como este año, por primera vez desde que se implementó la norma, se ha incrementado el número de asesores.

Capital Group. 1er día agente financiero

Por otro lado, indica que anteriormente los asesores estaban más vinculados a un banco y ahora hay mayor número de independientes. Probablemente esto se deba a que, recuerda Horne, “tras la crisis de 2008, muchos bancos eliminaron sus departamentos de banca privada o asesoramiento. Sin embargo, ahora algunas entidades están volviendo a abrirlos".

Desde su punto de vista, valora positivamente los efectos de la RDR ya que ahora todo se centra en el cliente y la forma de distinguirse es por cómo es el trato con él. Uno de las principales preocupaciones de los asesores británicos cuando llegó la RDR, además del nivel de cualificación, fue acerca de cómo iban a empezar a cobrar a los clientes. En este sentido, Horne considera que si la conversación es directa y transparente, la mayoría de ellos lo van a entender.

Esta nueva forma de relacionarse con el cliente tampoco supondrá una caída de precios en picado y que los negocios dejen de ser rentables. “Lo que quiere el mercado es valor, no precios más baratos”, destaca Horne, que además cree que “muchas veces al cliente le tranquiliza pagar más”. En definitiva, resume, “la normativa no ha sido perfecta, pero si la integras, no tendrás problema”.

A la llegada de MiFID II se están preparando tres entidades con cuya apuesta es por el asesoramiento independiente: Diagonal Inversiones, iCapital y de PlaniFicO Asesores. Con modelos y objetivos muy distintos, todos los responsables de estos negocios, que en su pasado formaron parte de alguna banca privada de grandes grupos bancarios, tienen claro que sobrevivirán a los efectos de la norma aún más fuertes y que, en ningún caso, quieren volver a ser dependientes de una entidad financiera.

Capital Group. 1er día agente financiero

“Aunque seamos menos, habrá el mismo pastel”, reconoce Marc Ciria, director general y socio de Diagonal Inversiones A.V., quien cree que este tipo de entidades deben de ser de todo menos rivales y anima a que se asocien. Bárbara Ruíz del Árbol, socia y asesor financiera de PlaniFicO Asesores, cree que en un futuro (3 o 5 años) habrá un menor número de entidades pero no por ello asesorarán menos.  

Por su parte, Pablo Martínez Arrarás, socio fundador y responsable de iCapital EAFI, piensa que no se tiene bien enfocado el mercado de EAFI en España y realmente solo cuatro o cinco lo tienen muy claro. Casualmente, resalta, “son aquellas que están invirtiendo y que seguro funcionarán en un futuro”.

Ciria aboga por estar bajo una figura que le permita alejarse de ser un asesor dependiente y no poder distribuir los productos que quiera. “Salí para no volver”, determina. Para Martínez Arrarás la independencia es poder ofrecer a cada cliente trabajar con cualquier banco y producto.

Profesionales
Empresas

Noticias relacionadas

Anterior 1 2 Siguiente