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Asesoramiento, el servicio clave de BBVA y CaixaBank para liderar las captaciones en fondos


El asesoramiento gana fuerza en las redes españolas y se hace notar en la venta de fondos. Particularmente en BBVA y CaixaBank, las únicas entidades que logran  superar la barrera de los 2.000 millones de suscripciones netas en fondos en el año. Las dos gestoras, según ha podido saber Funds People, basan actualmente la comercialización de estos productos en el resultado de este servicio, el cual también se materializa en gestión discrecional.

“El asesoramiento y la transformación son las dos palancas en las que se apoyará la entidad para mantener su crecimiento en la industria de fondos”, admiten desde BBVA. Por su parte, CaixaBank justifica que su crecimiento no responde a una acción comercial o una campaña concreta sino a una metodología de asesoramiento a clientes que han desarrollado en los últimos años y sustenta un crecimiento sostenido en el tiempo.

BBVA

De cara a los próximos meses, BBVA avanza que trabaja en dos proyectos estratégicos críticos: uno con el objetivo de guiar y ayudar al cliente en la toma de decisiones de ahorro e inversión, y otro enfocado en avanzar en la transformación digital.

Salvo que se recrudezca la volatilidad en los mercados, BBVA espera una continuidad en los ritmos positivos de entradas en fondos para la segunda mitad de año. Su estrategia seguirá basándose en el asesoramiento para proveer soluciones adecuadas a las necesidades vitales de sus clientes.

En este sentido, lanzaron un servicio de asesoramiento gratuito multicanal para la contratación de fondos de inversión a partir de un mínimo de 600 euros (BBVA Invest) en abril y un servicio de gestión discrecional de carteras llamadas Multiestrategia. Este último servicio, agrupa las inversiones de los clientes en base a tres objetivos (capital, acumulación e inversión). Según el perfil de riesgo de cada cliente, se le asigna un mayor o menor peso a cada uno de ellos. A cierre de junio, estas carteras han captado ya más de 1.600 millones de euros.

Por último, la gestora sigue avanzando en su transformación digital con el objetivo de que toda la cartera de fondos de inversión de BBVA se encuentre a un clic. Todo su catálogo de fondos está disponible a través de la aplicación móvil y de la web, además cuentan con Quality Funds Invest, una plataforma de arquitectura abierta donde los clientes pueden tener acceso a más de 2.400 fondos de inversión procedentes de 50 gestoras internacionales.

CaixaBank

Por su parte, desde CaixaBank indican que cuentan con “una oferta completa de fondos y soluciones de gestión discrecional que cubre todas las necesidades de sus clientes”. En este sentido, no prevén cambios significativos de su oferta salvo una situación de mercado que pudieran aprovechar para desarrollar nuevos productos.

En su caso, subrayan que la inversión a través de carteras de gestión discrecional es la que mayor crecimiento está experimentando este año a través de las diferentes soluciones que disponen para los clientes de CaixaBank. De ahí que las clases carteras de sus fondos sean las que mayores entradas netas están acaparando.

La entidad puso en marcha este año un servicio de asesoramiento digital integrado denominado Smart Money, una solución que permite a los clientes de CaixaBank acceder a distintos mercados y activos a través de carteras gestionadas de fondos propios con marca Smart Money por un importe mínimo de 1.000 euros.

Además, el grupo dispone del servicio de Carteras Valor enfocadas más en el segmento de Banca Premier donde ofrecen tres perfiles compuestos por una combinación de fondos tanto de inversión directa como de fondos de fondos. Otro ejemplo son las Carteras Valor Plus, pero en este caso invierten en carteras con fondos de terceras gestoras en el negocio de Banca Privada.

Entre los segmentos de clientes a los que dirigen su oferta de fondos, destacan que el crecimiento es superior en aquellos que cuentan con un servicio de asesoramiento, particularmente dentro de los negocios de Banca Privada y Banca Premier.

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